كيفية حساب حجم اللوت لأي أداة (فوركس، ذهب، مؤشرات) — بالطريقة الصحيحة

قضيت أول عامين لي في التداول بالحدس. كنت أنظر إلى الإعداد، وأقرر أنه يبدو 'جيدًا'، وأدخل 0.5 لوت لأنه بدا مناسبًا. ثم كنت أخسر 3% في صفقة توقعت أن أخسر فيها 1%، وأتساءل لماذا منحنى حقوق الملكية الخاص بي يشبه منحدر التزلج، وألوم السوق.

لم يكن السوق هو المشكلة. بل كان تحديد حجم مركزي.

يحدد حجم اللوت مقدار الأموال الحقيقية التي تتحرك لكل نقطة (pip). في زوج EUR/USD، يعني 1 لوت قياسي (100,000 وحدة) أن كل نقطة (pip) تساوي 10 دولارات. في زوج XAU/USD، 1 لوت قياسي هو 100 أونصة تروي، لذا فإن حركة سعر الذهب بمقدار 1 دولار = 100 دولار ربح أو خسارة. في مؤشر S&P 500 (US500)، يختلف حجم العقد وقيمة النقطة مرة أخرى. لا يمكنك استخدام نفس النموذج الذهني عبر الثلاثة.

المبدأ الأساسي بسيط: حدد أقصى مخاطرة بالدولار أولاً، ثم احسب حجم اللوت الذي ينتج بالضبط تلك المخاطرة عند مسافة وقف الخسارة الخاصة بك. اعمل عكسيًا من المخاطرة، وليس للأمام بناءً على شعور حدسي.

خطأ شائع: يختار المتداولون رقمًا تقريبيًا مثل 0.1 لوت ثم يكتشفون مكان وضع وقف الخسارة. هذا خطأ. يجب أن يكون وقف الخسارة حيث يتم إبطال الصفقة بواسطة حركة السعر، وليس حيث يفرضه حجم اللوت الخاص بك.

إليك الصيغة التي أستخدمها قبل كل صفقة:

حجم اللوت = (مخاطرة الحساب بالدولار) / (وقف الخسارة بالنقاط (Pips) × قيمة النقطة (Pip) لكل لوت)

هذا كل شيء. ثلاثة مدخلات. دعنا نفصل كل واحدة.

مخاطرة الحساب بالدولار هي رصيد حسابك مضروبًا في نسبة المخاطرة الخاصة بك. إذا كان لديك حساب بقيمة 5,000 دولار وتخاطر بنسبة 1% لكل صفقة، فهذا يعني 50 دولارًا معرضة للمخاطرة.

وقف الخسارة بالنقاط (Pips) هي المسافة من نقطة دخولك إلى وقف الخسارة، وتقاس بالنقاط (pips) (أو النقاط للمؤشرات والذهب).

تختلف قيمة النقطة (Pip) لكل لوت حسب الأداة وعملة الحساب. هذا هو المكان الذي يختلط فيه الأمر على معظم الناس، وبصراحة هو المكان الذي ارتكبت فيه معظم الأخطاء في البداية.

بالنسبة للأزواج المقومة بالدولار حيث يكون حسابك بالدولار (EUR/USD، GBP/USD، XAU/USD)، فإن قيمة النقطة (pip) لـ 1 لوت قياسي هي:

• EUR/USD: 10 دولارات لكل نقطة (pip)
• GBP/USD: 10 دولارات لكل نقطة (pip)
• XAU/USD: 1 دولار لكل حركة سعر 0.01، أو 10 دولارات لكل نقطة (pip) كاملة (100 نقطة)
• US500 (S&P 500): عادةً 1 دولار لكل نقطة لكل 0.1 لوت، حسب الوسيط

بالنسبة للأزواج التي يكون فيها الدولار هو العملة الأساسية (USD/JPY، USD/CAD)، تتغير قيمة النقطة (pip) مع سعر الصرف. الصيغة لتلك الأزواج هي: قيمة النقطة (Pip Value) = (0.0001 / السعر الحالي) × 100,000. لن أتعمق في ذلك هنا لأن EUR/USD والذهب هما ما يركز عليه معظم قرائي.

نصيحة احترافية: إذا كنت لا ترغب في حساب قيمة النقطة (pip) يدويًا في كل مرة، استخدم حاسبة حجم المركز، أدخل حجم حسابك، نسبة المخاطرة %، الدخول، ووقف الخسارة، وستخرج لك حجم اللوت الدقيق في ثوانٍ.

دعنا نأخذ مثالاً حقيقيًا. إنه مارس 2024، وأنا أنظر إلى إعداد بيع لزوج GBP/USD. إليك أرقامي:

1. رصيد الحساب: 10,000 دولار
2. المخاطرة لكل صفقة: 1% = 100 دولار
3. الدخول: 1.2750
4. وقف الخسارة: 1.2800 (50 نقطة (pips) فوق الدخول)
5. قيمة النقطة (pip) لزوج GBP/USD (1 لوت قياسي): 10 دولارات

الآن، طبق في الصيغة:

حجم اللوت = 100 دولار / (50 نقطة (pips) × 10 دولارات) = 100 دولار / 500 دولار = 0.20 لوت

لذا سأدخل 0.20 لوت في تلك الصفقة. إذا وصل السعر إلى وقف الخسارة الخاص بي عند 1.2800، سأخسر 100 دولار بالضبط (50 نقطة (pips) × 10 دولارات × 0.20 = 100 دولار). نظيف. قابل للتنبؤ. متحكم فيه.

دعنا نتحقق من الجانب الآخر. إذا كان هدفي هو 1.2680 (70 نقطة (pips) تحت الدخول)، فإن ربحي المحتمل هو: 70 نقطة (pips) × 10 دولارات × 0.20 = 140 دولارًا

هذه نسبة مكافأة إلى مخاطرة 1.4:1. ليست مذهلة، ولكن إذا كان إعداد الصفقة يتمتع بمعدل فوز 60%+ تاريخيًا، فإنه يعمل.

للعثور على قيمة النقطة (pip) لهذه الصفقة في MT5 قبل الدخول، اذهب إلى عرض (View) ← مراقبة السوق (Market Watch)، انقر بزر الماوس الأيمن على الزوج، اختر المواصفات (Specification)، وانظر إلى حقلي حجم العقد (Contract Size) وقيمة التك (Tick Value). هذه الأرقام تدخل مباشرة في حساب قيمة النقطة (pip) الخاص بك. أتحقق من هذا في كل مرة أتداول فيها أداة غير مألوفة، حتى بعد 12 عامًا، لا أفترض.

تحذير: تختلف أحجام عقود الوسطاء. يقدم بعض الوسطاء عقودًا مصغرة (micro lots) (0.01) كحد أدنى لهم ويحددون 1 لوت بشكل مختلف للمؤشرات. تحقق دائمًا من مواصفات العقد في MT5 قبل تداول أداة جديدة.

الذهب هو الأداة التي أرى أنها تدمر حسابات أكثر من أي أداة أخرى. يتعامل الناس معه كأنه EUR/USD. إنه ليس كذلك.

بالنسبة لـ XAU/USD، 1 لوت قياسي = 100 أونصة تروي. عندما يتحرك الذهب بمقدار 1 دولار (وهو ما يحدث في ثوانٍ أثناء الأخبار)، فهذا يعني 100 دولار على مركز بحجم 1 لوت. قارن ذلك بزوج EUR/USD حيث حركة 10 نقاط (pips) على 1 لوت = 100 دولار. ملف التقلبات مختلف تمامًا.

إليك مثال عملي من صفقة أجريتها في يناير 2024 عندما كان الذهب يتجه نحو 2,050 دولارًا:

1. رصيد الحساب: 15,000 دولار
2. المخاطرة لكل صفقة: 1% = 150 دولارًا
3. الدخول: 2,038.50
4. وقف الخسارة: 2,048.50 (بالضبط 10 دولارات بعيدًا)
5. قيمة النقطة (Pip): في XAU/USD، حركة 1 دولار = 100 دولار لكل لوت قياسي

حجم اللوت = 150 دولارًا / (10 × 100 دولار) = 150 دولارًا / 1,000 دولار = 0.15 لوت

عند 0.15 لوت، كل حركة 1 دولار في الذهب = 15 دولارًا. وقف الخسارة الخاص بي بقيمة 10 دولارات = مخاطرة 150 دولارًا. بالضبط ما أردته.

لقد قمت بتعيين تلك الصفقة بشكل خاطئ في المرة الأولى. دخلت عن طريق الخطأ 0.50 لوت لأنني كنت أتعجل قبل افتتاح لندن. كان وقف الخسارة الخاص بي بقيمة 10 دولارات سيكلفني 500 دولار إذا تم ضربه. اكتشفت ذلك على الفور في MT5 بالذهاب إلى عرض (View) ← المحطة (Terminal) ← علامة تبويب التداول (Trade)، والتحقق من تفاصيل المركز المفتوح، ورؤية أن الهامش المستخدم كان مرتفعًا جدًا بالنسبة لخطة المخاطرة الخاصة بي. أغلقتها، وأعدت الدخول عند 0.15. ضرب الذهب وقف الخسارة الخاص بي على أي حال، خسرت 150 دولارًا، وانتقلت. بدون هذا التحقق، كنت سأخسر 500 دولار.

بالنسبة للذهب على وجه التحديد، أستخدم الآن Smart SL/TP من Pulsar Terminal، والذي يسمح لي بتعيين وقف الخسارة الخاص بي كمبلغ بالدولار مباشرةً، أكتب 150 دولارًا ويحسب مستوى السعر الصحيح تلقائيًا بناءً على حجم مركزي. يوفر الحساب الذهني تحت الضغط.

نصيحة احترافية: مؤشر ATR للذهب على الرسم البياني اليومي يتراوح حوالي 15-25 دولارًا في اليوم العادي. إذا كان وقف الخسارة الخاص بك أضيق من ATR اليومي، فمن المحتمل أن يتم إيقافك بسبب الضوضاء، وليس بسبب خطأ في الاتجاه.

المؤشرات هي حيث يكمن الارتباك الحقيقي في حجم العقد. يحدد الوسطاء المختلفون عقود الفروقات (CFDs) الخاصة بهم للمؤشرات بشكل مختلف تمامًا، لذا سأعرض لك الطريقة، وليس فقط الأرقام.

النهج العالمي:

1. افتح MT5، اذهب إلى عرض (View) ← مراقبة السوق (Market Watch)
2. انقر بزر الماوس الأيمن على مؤشرك (على سبيل المثال، US500) ← المواصفات (Specification)
3. ابحث عن "حجم العقد" (Contract Size) و"حجم التك" (Tick Size) و"قيمة التك" (Tick Value)
4. احسب قيمة النقطة (point value) = قيمة التك (Tick Value) / حجم التك (Tick Size)
5. طبق صيغة حجم اللوت

مثال على US500 (عقد فروقات S&P 500) مع إعداد وسيط تجزئة نموذجي:

• حجم العقد: 1
• حجم التك: 0.1
• قيمة التك: 1 دولار (لكل 0.1 لوت، لكل 0.1 نقطة)
• لذا 1 نقطة كاملة على 1.0 لوت = 10 دولارات

إعداد الصفقة:

• الحساب: 20,000 دولار
• المخاطرة: 1% = 200 دولار
• الدخول: 5,200
• وقف الخسارة: 5,185 (15 نقطة أدناه)
• قيمة النقطة (1 لوت): 10 دولارات

حجم اللوت = 200 دولار / (15 × 10 دولارات) = 200 دولار / 150 دولار = 1.33 لوت

قم بالتقريب إلى 1.30 لوت للبقاء ضمن حد المخاطرة الخاص بك. لا تقم بالتقريب للأعلى أبدًا.

أريد أن أكون واضحًا جدًا بشأن شيء واحد: هذه الأرقام تتغير من وسيط لآخر. لقد تداولت US500 على ثلاث منصات مختلفة وكانت قيم التك مختلفة في كل منها. مراجعة IC Markets على هذا الموقع تفصل مواصفات العقد الدقيقة للمؤشرات الرئيسية إذا كنت تريد نقطة مرجعية قبل فتح حساب.

يتحرك NAS100 (NASDAQ 100) بشكل أسرع وبتقلبات نقطية أكبر من S&P. شدد نسبة المخاطرة الخاصة بك أو وسع توقعات وقف الخسارة الذهنية الخاصة بك وفقًا لذلك. أنا شخصيًا أخفض المخاطرة إلى 0.5% عند تداول NAS100 خلال ساعات افتتاح السوق الأمريكي لأن التقلبات تستهلك إعدادات 1% قبل أن يتطور الاتجاه حتى.

بعد كل ما سبق، إليك كيف أقوم بتنفيذ هذا فعليًا قبل كل صفقة. سريع، قابل للتكرار، بدون اختصارات.

1. حدد نقطة دخولك ووقف الخسارة من تحليل الرسم البياني الخاص بك (هذا يأتي أولاً، دائمًا)
2. احسب مسافة الوقف بالنقاط (pips)/النقاط: |الدخول - وقف الخسارة| محولة إلى نقاط (pips)
3. احسب المخاطرة بالدولار: رصيد الحساب × نسبة المخاطرة %
4. ابحث عن قيمة النقطة (pip)/النقطة لتلك الأداة في مواصفات MT5 (أو استخدم الذاكرة للأدوات التي تتداولها يوميًا)
5. اقسم المخاطرة بالدولار على (مسافة الوقف × قيمة النقطة (pip))
6. قم بالتقريب للأسفل إلى أقرب زيادة في اللوت يسمح بها وسيطك
7. تحقق مرة أخرى في نافذة أمر MT5، يجب أن يكون الهامش المطلوب منطقيًا لحجم حسابك

بالنسبة لـ GBP/USD والأزواج الرئيسية الأخرى التي أتداولها يوميًا، أحفظ قيم النقاط (pips). لأي شيء آخر، أتحقق. يستغرق 10 ثوانٍ.

تتعامل حاسبة حجم المركز على هذا الموقع مع جميع العمليات الحسابية إذا كنت تريد التحرك بشكل أسرع. ما زلت أقوم بالحساب الذهني أولاً كفحص للسلامة، ثم أستخدم الآلة الحاسبة للتأكيد. مدخلان يؤكدان بعضهما البعض يعني أنني لم أعد أخطئ في إدخال حجم اللوت تقريبًا.

تجدر الإشارة أيضًا إلى أن: الانضباط في حجم اللوت هو ما يفصل التداول المتأرجح (swing trading) عن المقامرة. إذا كنت ترغب في معرفة كيف يتناسب التحديد الصحيح للحجم مع استراتيجية إدارة مركز كاملة، فإن دليل استراتيجية التداول المتأرجح يشرح الدخول، وتحديد الحجم، والخروج كنظام متصل، وليس كقرارات منفصلة.

إخلاء مسؤولية: هذه المقالة لأغراض تعليمية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. ينطوي تداول الفوركس وعقود الفروقات (CFDs) على مخاطر كبيرة للخسارة. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. قم دائمًا بإجراء بحثك الخاص وخذ وضعك المالي في الاعتبار قبل التداول. لا تخاطر أبدًا بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها.