किसी भी इंस्ट्रूमेंट (फॉरेक्स, गोल्ड, इंडेक्स) के लिए लॉट साइज की गणना कैसे करें — सही तरीका

मैंने अपने पहले दो साल ट्रेडिंग सिर्फ महसूस करके बिताए। मैं एक सेटअप देखता, तय करता कि यह 'अच्छा' लग रहा है, और 0.5 लॉट लगा देता क्योंकि यह सही लगता था। फिर मैं एक ट्रेड पर 3% गंवा देता, जिस पर मुझे 1% गंवाने की उम्मीद थी, सोचता कि मेरा इक्विटी कर्व स्की ढलान जैसा क्यों दिख रहा है, और बाजार को दोष देता।

बाजार समस्या नहीं था। मेरी पोजीशन साइजिंग समस्या थी।

लॉट साइज यह निर्धारित करता है कि प्रति pip कितना वास्तविक पैसा चलता है। EUR/USD पर, 1 स्टैंडर्ड लॉट (100,000 यूनिट) का मतलब है कि प्रत्येक pip $10 के बराबर है। XAU/USD पर, 1 स्टैंडर्ड लॉट 100 ट्रॉय औंस है, इसलिए सोने की कीमत में $1 की चाल = $100 का लाभ या हानि। S&P 500 (US500) पर, कॉन्ट्रैक्ट साइज और पॉइंट वैल्यू फिर से अलग हैं। आप तीनों पर एक ही मानसिक मॉडल का उपयोग नहीं कर सकते।

मूल सिद्धांत सरल है: पहले अपना अधिकतम डॉलर जोखिम तय करें, फिर उस लॉट साइज की गणना करें जो आपके स्टॉप लॉस दूरी पर ठीक उतना ही जोखिम पैदा करता है। जोखिम से पीछे की ओर काम करें, न कि अंतर्ज्ञान से आगे की ओर।

आम गलती: ट्रेडर 0.1 लॉट जैसी एक गोल संख्या चुनते हैं और फिर यह पता लगाते हैं कि अपना स्टॉप लॉस कहां रखना है। यह उल्टा है। आपका स्टॉप वहां जाता है जहां ट्रेड को प्राइस एक्शन द्वारा अमान्य किया जाता है, न कि वहां जहां आपका लॉट साइज इसे मजबूर करता है।

यहां वह फ़ॉर्मूला है जिसका मैं हर एक ट्रेड से पहले उपयोग करता हूँ:

लॉट साइज = (अकाउंट जोखिम $) / (पिप्स में स्टॉप लॉस × प्रति लॉट पिप वैल्यू)

बस इतना ही। तीन इनपुट। आइए प्रत्येक को विस्तार से समझते हैं।

अकाउंट जोखिम $ में आपके अकाउंट बैलेंस को आपके जोखिम प्रतिशत से गुणा किया जाता है। यदि आपके पास $5,000 का अकाउंट है और आप प्रति ट्रेड 1% जोखिम लेते हैं, तो यह $50 का जोखिम है।

पिप्स में स्टॉप लॉस आपकी एंट्री से आपके स्टॉप लॉस तक की दूरी है, जिसे पिप्स में मापा जाता है (या इंडेक्स और गोल्ड के लिए पॉइंट्स में)।

प्रति लॉट पिप वैल्यू इंस्ट्रूमेंट और अकाउंट करेंसी के अनुसार भिन्न होती है। यहीं पर अधिकांश लोग भ्रमित होते हैं, और ईमानदारी से कहूं तो यहीं पर मैंने शुरुआत में सबसे अधिक गलतियाँ कीं।

USD-कोटेड पेयर के लिए जहाँ आपका अकाउंट USD में है (EUR/USD, GBP/USD, XAU/USD), 1 स्टैंडर्ड लॉट के लिए पिप वैल्यू है:

• EUR/USD: $10 प्रति pip
• GBP/USD: $10 प्रति pip
• XAU/USD: $1 प्रति 0.01 मूल्य आंदोलन, या $10 प्रति पूर्ण pip (100 पॉइंट्स)
• US500 (S&P 500): आमतौर पर ब्रोकर के आधार पर 0.1 लॉट प्रति पॉइंट $1

उन पेयर के लिए जहाँ USD बेस करेंसी है (USD/JPY, USD/CAD), पिप वैल्यू विनिमय दर के साथ बदलती है। उनके लिए फ़ॉर्मूला है: Pip Value = (0.0001 / Current Price) × 100,000। मैं यहां इस पर गहराई से नहीं जाऊंगा क्योंकि मेरे अधिकांश पाठक EUR/USD और गोल्ड पर केंद्रित हैं।

प्रो टिप: यदि आप हर बार मैन्युअल रूप से पिप वैल्यू की गणना नहीं करना चाहते हैं, तो पोजीशन साइज कैलकुलेटर का उपयोग करें, अपने अकाउंट साइज, जोखिम %, एंट्री और स्टॉप लॉस को प्लग करें, और यह सेकंडों में सटीक लॉट साइज बता देगा।

आइए एक वास्तविक उदाहरण लेते हैं। यह मार्च 2024 है, मैं GBP/USD शॉर्ट सेटअप देख रहा हूँ। मेरे नंबर यहां दिए गए हैं:

1. अकाउंट बैलेंस: $10,000
2. प्रति ट्रेड जोखिम: 1% = $100
3. एंट्री: 1.2750
4. स्टॉप लॉस: 1.2800 (एंट्री से 50 pips ऊपर)
5. GBP/USD के लिए पिप वैल्यू (1 स्टैंडर्ड लॉट): $10

अब फ़ॉर्मूला में प्लग करें:

लॉट साइज = $100 / (50 pips × $10) = $100 / $500 = 0.20 लॉट

तो मैं उस ट्रेड पर 0.20 लॉट एंटर करूंगा। यदि कीमत मेरे स्टॉप 1.2800 पर हिट करती है, तो मैं ठीक $100 गंवाता हूँ (50 pips × $10 × 0.20 = $100)। साफ। अनुमानित। नियंत्रित।

आइए इसे दूसरी तरफ से सत्यापित करें। यदि मेरा लक्ष्य 1.2680 (एंट्री से 70 pips नीचे) है, तो मेरा संभावित लाभ है: 70 pips × $10 × 0.20 = $140

यह 1.4:1 रिवॉर्ड-टू-रिस्क अनुपात है। शानदार नहीं, लेकिन यदि ट्रेड सेटअप का ऐतिहासिक रूप से 60%+ विन रेट है, तो यह काम करता है।

MT5 में एंट्री करने से पहले इस ट्रेड की पिप वैल्यू खोजने के लिए, View → Market Watch पर जाएं, पेयर पर राइट-क्लिक करें, Specification चुनें, और Contract Size और Tick Value फ़ील्ड देखें। वे संख्याएँ सीधे आपकी पिप वैल्यू गणना में फीड होती हैं। मैं हर बार जब कोई अपरिचित इंस्ट्रूमेंट ट्रेड करता हूँ तो इसकी जांच करता हूँ, 12 साल बाद भी, मैं अनुमान नहीं लगाता।

चेतावनी: ब्रोकर कॉन्ट्रैक्ट साइज भिन्न होते हैं। कुछ ब्रोकर माइक्रो लॉट (0.01) को अपनी न्यूनतम के रूप में पेश करते हैं और इंडेक्स के लिए 1 लॉट को अलग तरह से परिभाषित करते हैं। किसी नए इंस्ट्रूमेंट का ट्रेड करने से पहले हमेशा MT5 में कॉन्ट्रैक्ट स्पेसिफिकेशन की जांच करें।

गोल्ड वह इंस्ट्रूमेंट है जिसे मैं किसी भी अन्य की तुलना में अधिक अकाउंट नष्ट करते हुए देखता हूँ। लोग इसे EUR/USD की तरह मानते हैं। यह वैसा नहीं है।

XAU/USD के लिए, 1 स्टैंडर्ड लॉट = 100 ट्रॉय औंस। जब गोल्ड $1 चलता है (जो खबरों के दौरान सेकंडों में होता है), तो 1-लॉट पोजीशन पर यह $100 होता है। इसकी तुलना EUR/USD से करें जहाँ 1 लॉट पर 10-pip की चाल = $100 होती है। अस्थिरता प्रोफाइल पूरी तरह से अलग है।

यहां एक ट्रेड का एक उदाहरण दिया गया है जो मैंने जनवरी 2024 में लिया था जब गोल्ड $2,050 की ओर बढ़ रहा था:

1. अकाउंट बैलेंस: $15,000
2. प्रति ट्रेड जोखिम: 1% = $150
3. एंट्री: 2,038.50
4. स्टॉप लॉस: 2,048.50 (ठीक $10 दूर)
5. पिप वैल्यू: XAU/USD पर, $1 की चाल = प्रति स्टैंडर्ड लॉट $100

लॉट साइज = $150 / (10 × $100) = $150 / $1,000 = 0.15 लॉट

0.15 लॉट पर, गोल्ड में प्रत्येक $1 की चाल = $15। मेरा $10 स्टॉप = $150 जोखिम। बिल्कुल वही जो मैं चाहता था।

मैंने वास्तव में पहली बार वह ट्रेड गलत सेट किया था। मैंने गलती से 0.50 लॉट एंटर कर दिया क्योंकि मैं लंदन ओपन से पहले जल्दी में था। मेरा $10 स्टॉप मुझे $500 का नुकसान कराता यदि हिट होता। मैंने MT5 में View → Terminal → Trade टैब पर जाकर, ओपन पोजीशन डिटेल्स की जांच करके, और यह देखकर कि मेरे जोखिम योजना के लिए उपयोग किया गया मार्जिन बहुत अधिक था, इसे तुरंत पकड़ लिया। इसे बंद कर दिया, 0.15 पर फिर से एंटर किया। गोल्ड ने वैसे भी मेरा स्टॉप हिट किया, मैंने $150 गंवाए, आगे बढ़ गया। उस जांच के बिना, मैं $500 गंवा चुका होता।

विशेष रूप से गोल्ड के लिए, मैं अब Pulsar Terminal's Smart SL/TP का उपयोग करता हूँ, जो मुझे सीधे डॉलर राशि के रूप में अपना स्टॉप लॉस सेट करने देता है, मैं $150 टाइप करता हूँ और यह मेरी पोजीशन साइज के आधार पर स्वचालित रूप से सही मूल्य स्तर की गणना करता है। दबाव में मानसिक गणित बचाता है।

प्रो टिप: दैनिक चार्ट पर गोल्ड का ATR indicator सामान्य दिन में लगभग $15-25 के आसपास चलता है। यदि आपका स्टॉप दैनिक ATR से अधिक टाइट है, तो आप दिशा में गलत होने के बजाय शोर से बाहर निकल रहे होंगे।

इंडेक्स वह जगह है जहाँ कॉन्ट्रैक्ट साइज का भ्रम वास्तव में परेशान करता है। विभिन्न ब्रोकर अपने इंडेक्स CFDs को पूरी तरह से अलग तरह से परिभाषित करते हैं, इसलिए मैं आपको तरीका दिखाऊंगा, न कि केवल संख्याएँ।

सार्वभौमिक दृष्टिकोण:

1. MT5 खोलें, View → Market Watch पर जाएं
2. अपने इंडेक्स (जैसे US500) पर राइट-क्लिक करें → Specification
3. "Contract Size" और "Tick Size" और "Tick Value" खोजें
4. पॉइंट वैल्यू की गणना करें = Tick Value / Tick Size
5. लॉट साइज फ़ॉर्मूला लागू करें

US500 (S&P 500 CFD) पर एक विशिष्ट रिटेल ब्रोकर सेटअप के साथ उदाहरण:

• कॉन्ट्रैक्ट साइज: 1
• टिक साइज: 0.1
• टिक वैल्यू: $1 (प्रति 0.1 लॉट, प्रति 0.1 पॉइंट)
• तो 1.0 लॉट पर 1 पूर्ण पॉइंट = $10

ट्रेड सेटअप:

• अकाउंट: $20,000
• जोखिम: 1% = $200
• एंट्री: 5,200
• स्टॉप लॉस: 5,185 (15 पॉइंट्स नीचे)
• पॉइंट वैल्यू (1 लॉट): $10

लॉट साइज = $200 / (15 × $10) = $200 / $150 = 1.33 लॉट

अपनी जोखिम सीमा के भीतर रहने के लिए 1.30 लॉट तक नीचे करें। कभी भी ऊपर न करें।

मैं एक बात स्पष्ट करना चाहता हूँ: ये संख्याएँ ब्रोकर से ब्रोकर में बदलती रहती हैं। मैंने तीन अलग-अलग प्लेटफॉर्म पर US500 का ट्रेड किया है और प्रत्येक पर टिक वैल्यू अलग-अलग थी। इस साइट पर IC Markets review प्रमुख इंडेक्स के लिए सटीक कॉन्ट्रैक्ट स्पेसिफिकेशन्स को तोड़ता है यदि आप अकाउंट खोलने से पहले एक संदर्भ बिंदु चाहते हैं।

NAS100 (NASDAQ 100) S&P की तुलना में तेजी से और बड़े पॉइंट स्विंग के साथ चलता है। तदनुसार अपने जोखिम प्रतिशत को कसें या अपनी मानसिक स्टॉप अपेक्षाओं को बढ़ाएं। मैं व्यक्तिगत रूप से US ओपन घंटों के दौरान NAS100 का ट्रेड करते समय जोखिम को 0.5% तक कम कर देता हूँ क्योंकि अस्थिरता ट्रेंड विकसित होने से पहले ही 1% सेटअप को खा जाती है।

ऊपर सब कुछ के बाद, यहाँ बताया गया है कि मैं हर ट्रेड से पहले इसे वास्तव में कैसे निष्पादित करता हूँ। तेज, दोहराने योग्य, कोई शॉर्टकट नहीं।

1. अपने चार्ट विश्लेषण से अपनी एंट्री और स्टॉप लॉस की पहचान करें (यह हमेशा पहले आता है)
2. पिप्स/पॉइंट्स में स्टॉप दूरी की गणना करें: |एंट्री - स्टॉप लॉस| पिप्स में परिवर्तित
3. डॉलर जोखिम की गणना करें: अकाउंट बैलेंस × जोखिम %
4. MT5 Specification में उस इंस्ट्रूमेंट के लिए पिप/पॉइंट वैल्यू देखें (या उन इंस्ट्रूमेंट्स के लिए मेमोरी का उपयोग करें जिन्हें आप रोजाना ट्रेड करते हैं)
5. डॉलर जोखिम को (स्टॉप दूरी × पिप वैल्यू) से विभाजित करें
6. अपने ब्रोकर द्वारा अनुमत निकटतम लॉट इंक्रीमेंट तक नीचे करें
7. MT5 के ऑर्डर विंडो में दोबारा जांच करें, आवश्यक मार्जिन आपके अकाउंट साइज के लिए समझ में आना चाहिए

GBP/USD और अन्य प्रमुख पेयर के लिए जिन्हें मैं रोजाना ट्रेड करता हूँ, मुझे पिप वैल्यू याद हैं। किसी और चीज के लिए, मैं जांच करता हूँ। इसमें 10 सेकंड लगते हैं।

इस साइट पर पोजीशन साइज कैलकुलेटर सभी अंकगणित को संभालता है यदि आप और भी तेजी से आगे बढ़ना चाहते हैं। मैं अभी भी पहले मानसिक गणित को एक सैनिटी चेक के रूप में करता हूँ, फिर पुष्टि करने के लिए कैलकुलेटर का उपयोग करता हूँ। एक-दूसरे की पुष्टि करने वाले दो इनपुट का मतलब है कि मैं अब शायद ही कभी लॉट साइज में गलती करता हूँ।

यह भी कहना उचित है: लॉट साइज अनुशासन ही है जो स्विंग ट्रेडिंग को जुए से अलग करता है। यदि आप देखना चाहते हैं कि उचित साइजिंग एक पूर्ण पोजीशन प्रबंधन रणनीति में कैसे फिट बैठती है, तो स्विंग ट्रेडिंग रणनीति गाइड एंट्री, साइजिंग और एग्जिट को एक जुड़े हुए सिस्टम के रूप में बताती है, न कि अलग-अलग निर्णयों के रूप में।

अस्वीकरण: यह लेख केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और निवेश सलाह का गठन नहीं करता है। फॉरेक्स और CFDs का ट्रेडिंग महत्वपूर्ण नुकसान का जोखिम वहन करता है। पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं है। ट्रेडिंग से पहले हमेशा अपना शोध करें और अपनी वित्तीय स्थिति पर विचार करें। कभी भी ऐसा पैसा जोखिम में न डालें जिसे आप खोने का जोखिम नहीं उठा सकते।