Perdagangan CFD & Forex di Chile: Panduan 2024

Chile tidak memiliki regulator forex atau CFD tunggal yang didedikasikan. Comisión para el Mercado Financiero (CMF) mengawasi pasar sekuritas, asuransi, dan perbankan berdasarkan Undang-Undang 21.000, yang disahkan pada tahun 2017, tetapi broker forex dan CFD over-the-counter ritel tidak termasuk dalam cakupan lisensinya pada tahun 2024. Banco Central de Chile memantau arus valuta asing berdasarkan statuta sendiri, terutama untuk tujuan stabilitas makro daripada perlindungan trader ritel.

Kesenjangan ini berarti sebagian besar trader ritel di Chile mengakses pasar forex dan CFD melalui broker yang berlisensi internasional — biasanya diatur oleh FCA (Inggris Raya), CySEC (Siprus), ASIC (Australia), atau otoritas Tingkat-1 serupa. Meskipun beroperasi dengan broker berlisensi lepas pantai tidak ilegal bagi penduduk Chile, itu berarti mekanisme perlindungan investor lokal, seperti skema kompensasi, tidak berlaku. Verifikasi persyaratan lisensi saat ini secara langsung dengan CMF di cmfchile.cl sebelum membuka rekening apa pun, karena perkembangan peraturan dapat bergerak cepat.

Tidak adanya kerangka kerja lokal yang didedikasikan tidak unik untuk Chile — sebagian besar yurisdiksi Amerika Latin berada dalam posisi serupa — tetapi infrastruktur keuangan Chile yang relatif kuat berarti formalisasi peraturan lebih mungkin terjadi di sini daripada di tempat lain di kawasan itu.

Pasangan mata uang mendominasi aktivitas perdagangan ritel, dengan USD/CLP sendiri menarik minat lokal yang signifikan mengingat sensitivitas peso terhadap fluktuasi harga tembaga — Chile memasok sekitar 27% tembaga global, menurut Komisi Tembaga Chile (Cochilco). Trader yang melacak siklus komoditas sering memantau korelasi ini bersama dengan pasangan utama seperti EUR/USD dan USD/JPY.

Selain forex, CFD indeks ekuitas pada tolok ukur AS — terutama S&P 500 (US500) dan Nasdaq 100 (US100) — diperdagangkan secara luas. Akses ke pasar ekuitas AS tanpa memiliki saham yang mendasarinya menjadikan CFD sebagai instrumen yang efisien bagi trader yang mencari eksposur ke siklus pendapatan teknologi Amerika atau pergeseran kebijakan Federal Reserve.

CFD komoditas, terutama emas (XAU/USD) dan minyak mentah (WTI), juga menonjol. Peran emas sebagai lindung nilai terhadap depresiasi peso memberikan relevansi khusus dalam konteks lokal. CFD mata uang kripto pada Bitcoin dan Ethereum telah meningkat popularitasnya sejak 2021, meskipun memiliki profil volatilitas yang jauh lebih tinggi daripada instrumen tradisional. Trader Chile yang beroperasi selama jam CLT (UTC-4) mendapat manfaat dari tumpang tindih dengan likuiditas sesi New York dari sekitar pukul 09:00 hingga 13:00 waktu setempat — jendela yang mencakup rilis data utama AS dan volatilitas pembukaan ekuitas. Pulsar Terminal, panel MetaTrader 5 profesional dengan trading satu klik, SL/TP multi-level, dan analitik waktu nyata, dapat digunakan dengan broker yang kompatibel dengan MT5 apa pun yang tersedia di Chile, membuatnya praktis bagi trader yang menargetkan tumpang tindih sesi New York tersebut.

Chile mengenakan pajak atas keuntungan modal sebagai pendapatan biasa di bawah sistem pajak penghasilan progresifnya, dengan tarif berkisar dari 0% hingga 40% tergantung pada total pendapatan tahunan. Keuntungan dari perdagangan forex dan CFD umumnya diperlakukan sebagai pendapatan dari modal bergerak atau aktivitas bisnis, yang berarti biasanya akan masuk dalam struktur progresif ini.

Nuansa yang patut dipahami: hukum pajak Chile secara historis membedakan antara keuntungan modal "biasa" dan "tidak biasa". Keuntungan tidak biasa — yang timbul dari transaksi yang terisolasi atau jarang — terkadang menerima perlakuan istimewa berdasarkan Pasal 17 Undang-Undang Pajak Penghasilan (Ley sobre Impuesto a la Renta). Trader aktif yang bertransaksi secara sering kemungkinan akan diklasifikasikan sebagai "biasa", sehingga semua keuntungan dikenakan tarif pajak penghasilan standar. Servicio de Impuestos Internos (SII) adalah otoritas yang bertanggung jawab atas klasifikasi ini; panduan resminya tersedia di sii.cl.

Pendapatan bersumber dari luar negeri, termasuk keuntungan dari broker yang berbasis internasional, dikenakan pajak di Chile untuk individu yang berdomisili di sana. Kerugian dari perdagangan dapat dikurangkan terhadap keuntungan tergantung pada klasifikasi hukum aktivitas tersebut. Mengingat kompleksitas dan konsekuensi keuangan yang sebenarnya, sangat disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara pajak Chile atau contador yang berpengalaman dalam instrumen keuangan sebelum mengajukan. Artikel ini bukan merupakan nasihat pajak.