이스라엘의 CFD 및 외환 거래: 2024년 완벽 가이드

이스라엘 증권 당국(ISA)은 CFD 및 외환 거래를 포함한 투자 서비스를 감독하는 주요 규제 기관입니다. 이스라엘 거주자에게 거래 서비스를 제공하는 모든 법인은 1995년 투자 자문, 투자 마케팅 및 포트폴리오 관리 규제법에 따라 ISA 라이선스를 보유하거나 특정 면제 하에 운영되어야 합니다.

2017년 이스라엘 증권법 개정안은 광범위한 사기에 대한 직접적인 대응으로 바이너리 옵션을 명시적으로 금지했습니다. 같은 입법 추진력은 ISA가 레버리지 상품에 대한 전반적인 조사를 강화하도록 이끌었습니다. 그 이후로 적절한 승인 없이 운영되는 회사는 행정적 처벌뿐만 아니라 형사상 책임을 지게 됩니다.

소매 거래자에게 이는 실질적인 질문을 제기합니다. 합법적으로 누구와 거래할 수 있습니까? 이스라엘 거주자는 해외 라이선스를 받은 브로커를 이용할 수 있지만, 받는 규제 보호는 해당 브로커가 어디에 라이선스를 받았는지에 따라 달라집니다. 예를 들어, ESMA 규정에 따라 EU에서 규제하는 브로커는 레버리지 상한선(주요 외환 쌍에 대해 30:1)과 마이너스 잔액 보호를 제공합니다. 덜 엄격한 관할권에서 규제되는 브로커는 더 높은 레버리지를 제공할 수 있지만 고객 보호는 줄어듭니다.

ISA는 무단 법인에 대한 공개 경고 목록을 유지합니다. 어떤 브로커와 계좌를 개설하기 전에 isa.gov.il에서 해당 목록과 교차 확인하십시오. 기본적인 소매 거래 이상의 모든 것(재량 관리, 투자 자문)에 대해서는 현지 라이선스가 귀하의 상황에 적용되는지 ISA에 직접 확인하십시오.

외환 주요 통화 쌍이 소매 거래 활동을 지배합니다. EUR/USD, USD/ILS, GBP/USD가 현지 거래자들 사이에서 가장 많은 거래량을 보입니다. USD/ILS 쌍은 많은 이스라엘 사람들이 두 통화로 소득이나 저축을 보유하고 있어 투기적 및 실질적인 헤징 수단으로 모두 사용되기 때문에 특히 관련성이 높습니다.

외환 외에도 기술 중심 지수가 상당한 주목을 받고 있습니다. Nasdaq 100 CFD는 이스라엘의 깊은 기술 부문과 미국 기술 가치 평가에 대한 친숙도를 고려할 때 꾸준히 인기가 있습니다. 이곳의 많은 거래자들은 Apple, Microsoft와 같은 회사와 현지 이중 상장 기업(TASE 및 Nasdaq에 모두 상장된 회사)을 면밀히 주시합니다.

금(XAU/USD)은 지정학적 불확실성 속에서 많이 거래됩니다. 이는 지역적 맥락에서 결코 멀리 떨어지지 않는 요소입니다. 지역 긴장이 고조되는 기간에는 이스라엘 소매 계좌에서 금 거래량이 눈에 띄게 급증합니다.

텔아비브 증권 거래소(TASE) 자체는 구조화 상품과 워런트를 상장하지만, MT5 호환 플랫폼을 통한 국제 시장의 CFD 거래는 거래자에게 각 시장에 대한 별도의 계좌 없이 훨씬 더 넓은 상품 세계에 접근할 수 있게 합니다. Pulsar Terminal은 이스라엘에서 사용 가능한 모든 MT5 호환 브로커와 함께 작동하며, UTC+2 시간대는 유럽 오전 세션 개장과 미국 초기 거래 시간과의 겹치는 시간 모두와 잘 맞습니다. 이 두 시간대는 외환에서 가장 유동성이 높은 시간대입니다.

이스라엘은 개인 소매 거래자의 경우 거래로 인한 양도소득에 25%의 세율을 적용합니다. 지배 주주(기업의 10% 이상 보유)는 30%의 세율이 적용되지만, 이는 일반적인 소매 CFD 거래자에게는 덜 관련이 있습니다.

이스라엘의 세금 처리를 다른 많은 국가와 구별하는 메커니즘은 인플레이션 조정입니다. 명목 소득이 아닌 실질 소득이 과세됩니다. 이스라엘 세무 당국(ITA)은 소비자 물가 지수(CPI)를 사용하여 포지션의 원가를 조정합니다. 즉, 인플레이션으로 인해 명목 소득의 일부가 잠식되었다면 과세 대상 금액이 그에 따라 줄어듭니다. 고인플레이션 기간에는 이 조정이 중요합니다.

CFD 거래는 대부분의 경우 단기 이익을 발생시킵니다. 왜냐하면 이스라엘 세법상 포지션이 장기 자본 투자로 인정받는 경우는 드물기 때문입니다. 손실은 일반적으로 같은 과세 연도 내에서 이익과 상계될 수 있으며, 경우에 따라 이월될 수도 있습니다. 그러나 금융 상품에 대한 손실 이월 관련 규칙에는 분류에 따라 미묘한 차이가 있습니다.

이스라엘 외부의 브로커는 일반적으로 원천징수하지 않습니다. 이는 보고 부담을 전적으로 거래자에게 맡깁니다. 해외 계좌에서 발생한 이익을 포함하여 모든 거래 소득을 신고하고 세금 신고서를 제출해야 합니다.

이것은 YMYL(Your Money or Your Life) 영역입니다. 세법은 변경되며 개인적인 상황은 크게 다릅니다. 위의 수치는 2024년 현재의 일반적인 규칙을 반영하지만, 세금 신고 전에 이스라엘 공인 세무사 또는 이스라엘 세무 당국(taxes.gov.il)에 직접 문의하여 특정 상황을 확인하십시오.