뉴질랜드에서의 CFD 및 외환 거래 2024

금융시장감독청(FMA)은 2011년 금융시장감독청법에 따라 설립된 뉴질랜드의 주요 금융 규제 기관입니다. 뉴질랜드 개인 고객에게 CFD 또는 마진 외환을 제공하는 모든 회사는 FMA가 발행한 파생상품 발행업체(DI) 라이선스를 보유해야 합니다. 이는 2013년 금융시장법 개혁에 따라 2020년부터 전면적으로 시행되었습니다.

DI 라이선스는 실제로 무엇을 요구하는가? 해당 회사는 최소 자본금 NZD 1백만 달러를 유지하고, 고객 자금을 운영 계좌와 분리하며, 각 상품군에 대한 상품 공개 명세서(PDS)를 제공하고, 승인된 외부 분쟁 해결(EDR) 제도를 통해 분쟁 해결 요건을 준수해야 합니다. 금융 서비스 불만 처리 기관(FSCL)과 은행 옴부즈맨은 이 분야에서 가장 일반적으로 사용되는 두 가지 EDR 제도입니다.

이는 실질적으로 중요합니다. 만약 브로커가 바누아투와 같은 해외 라이선스만 보유하고 FMA DI 라이선스 없이 뉴질랜드 고객을 대상으로 한다면, 해당 회사는 법 outside에서 운영되는 것입니다. FMA는 fma.govt.nz에서 라이선스 보유자 공개 등록부를 게시하며, 자금을 입금하기 전에 해당 등록부에서 브로커의 이름을 확인하는 것이 현지 트레이더가 사용할 수 있는 가장 유용한 검증 단계입니다.

ASIC(호주), FCA(영국) 또는 CySEC(EU)와 같은 Tier-1 당국의 규제를 받는 해외 브로커는 회색 지대에 속합니다. 이들은 현지 등록 없이 뉴질랜드 개인 고객을 자동으로 모집할 수 없지만, 역사적으로는 전혀 신뢰할 수 있는 규제가 없는 무면허 회사에 초점을 맞춰 집행해 왔습니다. 특정 회사의 상태에 대해 불확실한 경우, 0800 434 566으로 FMA에 직접 문의하거나 온라인 등록부를 통해 확인하십시오.

지리가 대부분의 트레이더들이 인정하는 것보다 상품 선호도에 더 큰 영향을 미칩니다. 뉴질랜드 달러(NZD)는 세계에서 열 번째로 많이 거래되는 통화로, 국가의 경제 규모에 비해 훨씬 높은 비중을 차지합니다. NZD/USD는 주요 통화쌍으로, BIS 2022년 3년 주기 조사에 따르면 일일 전 세계 외환 거래량의 약 1.1%를 차지하며, 모든 NZD 통화쌍의 평균 일일 거래량이 1,000억 달러를 초과합니다.

NZD/USD는 특정 요인에 민감합니다: 뉴질랜드 중앙은행(RBNZ)의 금리 결정, 유제품 가격(뉴질랜드 최대 수출품), 중국 경제 데이터(중국은 뉴질랜드 수출의 약 28%를 흡수), 그리고 전반적인 위험 심리. 글로벌 위험 선호도가 하락하면 NZD는 일반적으로 약세를 보이며, 안전 자산이 아닌 위험 민감 통화로 행동합니다.

AUD/NZD는 많은 현지 트레이더들이 실제로 유용하다고 생각하는 교차 통화쌍입니다. 두 경제 모두 상품 노출과 유사한 금리 사이클을 공유하지만, 그 사이의 스프레드는 RBNZ 대 RBA 정책 기대치의 상대적인 차이를 반영합니다. 이 통화쌍의 움직임은 중앙은행 회의 주변에서 주요 통화쌍보다 예측 가능한 경우가 많습니다.

외환 외에도 뉴질랜드 CFD 트레이더들은 자주 다음과 같은 상품에 접근합니다:

• 호주 및 미국 주가 지수 (ASX 200, S&P 500, Nasdaq 100)
• 금 및 원유 (아시아 세션 시간에 활발하게 거래됨)
• 호주와의 지리적 및 경제적 근접성을 고려한 개별 ASX 상장 주식 CFD

뉴질랜드 주가 지수는 개인 CFD 트레이더들의 관심을 덜 받습니다. 왜냐하면 NZX 50은 대부분의 브로커에서 CFD 시장 깊이가 제한적이기 때문입니다. 주가 지수 노출을 원하는 대부분의 현지 트레이더들은 대신 ASX 200 또는 월스트리트 상품을 통해 거래합니다.

MetaTrader 5용 Pulsar Terminal은 뉴질랜드 기반 트레이더에게 세션 인지 기능을 제공합니다. NZST 시간대는 플랫폼의 실시간 분석을 아시아 세션 개장 시간과 직접적으로 일치시켜, NZD 통화쌍이 그날의 첫 번째 의미 있는 유동성을 얻는 시간입니다.

트레이더들이 놀라는 부분은 바로 이것입니다: 뉴질랜드에는 일반적인 양도소득세가 없습니다. 주식, 부동산 또는 금융 상품 매각으로 인한 이익은 원칙적으로 과세되지 않습니다. 여기서 핵심은 '원칙적으로'라는 문구입니다.

국세청(IRD)은 활동적인 트레이더에게 다른 기준을 적용합니다. 뉴질랜드 세법에 따르면, IRD가 어떤 사람이 거래 사업을 영위하고 있다고 판단하면, 해당 활동으로 인한 이익은 일반 소득으로 과세됩니다. 수동적인 투자자와 사업으로서의 활동적인 트레이더의 구분은 단일 명확한 규칙으로 정의되지 않습니다. IRD는 다음과 같은 요소를 고려합니다:

• 거래 빈도 및 규모
• 활동의 체계적이거나 조직적인 성격
• 해당 활동이 개인의 주요 또는 상당한 소득원인지 여부
• 수익 창출을 위해 전문 지식을 적용했는지 여부

연간 3~4회의 펀드 거래를 하는 사람은 거의 확실히 거래 사업을 운영하는 것이 아닙니다. 레버리지를 사용하여 월 50회 이상의 CFD 거래를 체계적인 방법론으로 실행하고 활동에서 소득을 얻는 사람이라면, 사업 소득으로 분류될 가능성이 훨씬 높습니다.

사업 운영으로 분류된 사람들의 경우, 이익은 개인의 한계 소득세율로 과세되며, 이는 NZD 180,000 초과 소득에 대해 39%에 달합니다(2024년 기준). 사업에서 발생한 손실은 다른 소득과 상계될 수 있으며, 이는 순수한 양도소득세 제도에 비해 상당한 이점입니다.

금융 서비스에 대한 GST(상품 및 서비스세)는 일반적으로 면제됩니다. 자신의 계좌를 거래하는 것은 GST 의무를 발생시키지 않습니다.

이것은 실제로 복잡한 세금 영역입니다. 여기서의 안내는 사실적이고 일반적인 것입니다. 사업 기준을 충족할 수 있는 활동을 하는 트레이더라면, 뉴질랜드 세무사 또는 금융 상품에 정통한 공인 회계사와 상담하는 것이 세금 연도(뉴질랜드에서는 3월 31일)가 끝나기 전에 적절한 다음 단계입니다.

뉴질랜드보다 더 동쪽에 있는 주요 거래 국가는 없습니다. 이는 선진국 어디와도 다른 거래일 구조를 만듭니다.

뉴질랜드 거래일 (NZST 기준):

• 아시아 세션: 대략 오전 9시 ~ 오후 5시 NZST (도쿄 시간대 약 오전 11시부터 겹침)
• 유럽 세션 개장: 대략 오후 8시 ~ 오후 9시 NZST
• 뉴욕 세션 개장: 대략 오전 1시 ~ 오전 2시 NZST
• 뉴욕 마감 / 주간 마감: 토요일 오전 7시경 NZST

런던-뉴욕 겹침 시간대(역사적으로 외환 거래에서 가장 높은 유동성 창으로, 일반적으로 런던 시간 오후 1시 ~ 오후 5시)는 NZST 오전 1시 ~ 오전 5시경에 진행됩니다. 일반적인 근무 시간을 가진 트레이더에게는 자동화 없이는 또는 상당한 생활 방식 조정 없이는 이 겹침 시간에 접근하기 어렵습니다.

이것은 순전히 단점만은 아닙니다. 뉴질랜드의 일반적인 업무 시간 동안 진행되는 아시아 세션은 NZD, AUD, JPY 통화쌍 및 아시아 주가 지수에 대해 실제로 활발합니다. 이 세션 동안의 변동성은 유럽 세션보다 낮으며, 이는 돌파 접근 방식보다 특정 전략(예: 범위 거래, NZD/JPY의 평균 회귀)에 더 적합합니다.

뉴질랜드 트레이더들이 하는 실질적인 적응은 두 가지 중 하나입니다: 아시아 세션 상품 및 패턴에 전략 개발을 집중하거나, 유럽 및 미국 세션 움직임에 대해 깨어 있지 않고도 참여하기 위해 보류 주문 및 자동화 도구를 사용합니다. MetaTrader 5의 기본 Expert Advisor(EA) 인프라와 Pulsar Terminal의 트레일링 스탑 및 다단계 익절 도구와 같은 패널을 결합하면, 파트타임 트레이더에게도 후자의 접근 방식이 실현 가능해집니다.

뉴질랜드에서 결정부터 첫 거래까지의 실질적인 경로는 네 가지 별개의 단계로 이루어지며, 각 단계에는 특정 현지 고려 사항이 있습니다.

1단계: 규제된 브로커 선택. 파생상품 발행업체 라이선스 보유자를 위해 FMA 공개 등록부를 검색하십시오. 또는 일부 트레이더는 뉴질랜드 사업을 설립한 ASIC 규제 호주 브로커를 사용합니다. 진행하기 전에 현지 등록 상태를 확인하십시오. 대부분의 규제된 브로커의 계좌 개설 절차는 뉴질랜드의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법 2009에 따른 AML/CFT 의무와 일치하게 신분증(여권 또는 운전면허증) 및 주소 증명(90일 이내 발급된 공과금 청구서 또는 은행 명세서)을 요구합니다.

2단계: 플랫폼 선택. MetaTrader 5는 뉴질랜드에 서비스를 제공하는 브로커들 사이에서 가장 널리 지원되는 플랫폼이며, 브로커들이 이전함에 따라 MT4의 가용성은 감소하고 있습니다. MT5는 단일 플랫폼 인스턴스 내에서 외환, 지수, 상품 및 주식 CFD를 지원합니다. 다운로드는 무료이며 브로커 또는 MetaQuotes에서 직접 다운로드할 수 있습니다.

3단계: 계좌 자금 충전. 대부분의 뉴질랜드 브로커는 은행 송금, POLi 결제 또는 신용/직불 카드를 통한 NZD 입금을 받습니다. 최소 입금액은 일부 개인 브로커의 NZD 200부터 기관 등급 플랫폼의 NZD 10,000 이상까지 다양합니다. 뉴질랜드 은행에서 해외 브로커로의 전신 송금은 일반적으로 1~2 영업일 이내에 처리됩니다.

4단계: 거래 실행 전 위험 매개변수 정의. 포지션 크기, 최대 일일 손실 한도, 손절매 설정은 첫 번째 손실 이후가 아니라 첫 번째 거래 이전에 결정해야 할 사항입니다. 표준 시작 프레임워크: 단일 거래에서 계좌 자본의 1~2% 이상을 위험에 노출시키지 않고, 거래를 중단하고 재평가할 최대 손실 수준을 정의합니다.

MetaTrader 5를 사용하는 트레이더는 Pulsar Terminal을 추가하여 원클릭 실행을 관리하고, 다단계 익절 목표를 설정하고, 트레일링 스탑을 적용하고, 실시간 분석을 모니터링할 수 있습니다. 이러한 기능은 뉴질랜드 시간대에서 아시아 및 유럽 세션에 걸친 포지션을 관리할 때 특히 유용합니다.