Cara Mengira Saiz Lot untuk Sebarang Instrumen (Forex, Emas, Indeks) — Cara yang Betul

Saya menghabiskan dua tahun pertama saya berdagang mengikut perasaan. Saya akan melihat satu persediaan, memutuskan ia kelihatan 'baik,' dan meletakkan 0.5 lot kerana ia terasa betul. Kemudian saya akan rugi 3% pada dagangan yang saya jangkakan akan rugi 1%, tertanya-tanya mengapa keluk ekuiti saya kelihatan seperti cerun ski, dan menyalahkan pasaran.

Pasaran bukan masalahnya. Saiz posisi saya yang bermasalah.

Saiz lot menentukan berapa banyak wang sebenar bergerak setiap pip. Pada EUR/USD, 1 lot standard (100,000 unit) bermakna setiap pip bernilai $10. Pada XAU/USD, 1 lot standard adalah 100 auns troy, jadi pergerakan harga emas $1 = keuntungan atau kerugian $100. Pada S&P 500 (US500), saiz kontrak dan nilai mata adalah berbeza lagi. Anda tidak boleh menggunakan model mental yang sama untuk ketiga-tiganya.

Prinsip utamanya mudah: tentukan risiko dolar maksimum anda terlebih dahulu, kemudian kira saiz lot yang menghasilkan risiko tepat itu pada jarak stop loss anda. Bekerja ke belakang dari risiko, bukan ke hadapan dari perasaan hati.

Kesalahan biasa: Pedagang memilih nombor bulat seperti 0.1 lot dan kemudian memikirkan di mana untuk meletakkan stop loss mereka. Itu terbalik. Stop loss anda diletakkan di mana dagangan dibatalkan oleh tindakan harga, bukan di mana saiz lot anda memaksanya.

Berikut adalah formula yang saya gunakan sebelum setiap dagangan:

Saiz Lot = (Risiko Akaun dalam $) / (Stop Loss dalam Pips × Nilai Pip setiap Lot)

Itu sahaja. Tiga input. Mari kita pecahkan setiap satu.

Risiko Akaun dalam $ adalah baki akaun anda didarab dengan peratusan risiko anda. Jika anda mempunyai akaun $5,000 dan anda mengambil risiko 1% setiap dagangan, itu adalah $50 berisiko.

Stop Loss dalam Pips adalah jarak dari entri anda ke stop loss anda, diukur dalam pips (atau mata untuk indeks dan emas).

Nilai Pip setiap Lot berbeza mengikut instrumen dan mata wang akaun. Di sinilah kebanyakan orang keliru, dan sejujurnya di sinilah saya membuat kebanyakan kesilapan pada peringkat awal.

Untuk pasangan yang disebut dalam USD di mana akaun anda dalam USD (EUR/USD, GBP/USD, XAU/USD), nilai pip untuk 1 lot standard adalah:

• EUR/USD: $10 setiap pip
• GBP/USD: $10 setiap pip
• XAU/USD: $1 setiap pergerakan harga 0.01, atau $10 setiap pip penuh (100 mata)
• US500 (S&P 500): biasanya $1 setiap mata setiap 0.1 lot, bergantung kepada broker

Untuk pasangan di mana USD adalah mata wang asas (USD/JPY, USD/CAD), nilai pip berubah dengan kadar pertukaran. Formula untuk itu adalah: Nilai Pip = (0.0001 / Harga Semasa) × 100,000. Saya tidak akan mendalami perkara itu di sini kerana EUR/USD dan emas adalah di mana kebanyakan pembaca saya fokus.

Petua pro: Jika anda tidak mahu mengira nilai pip secara manual setiap kali, gunakan kalkulator saiz posisi, masukkan saiz akaun anda, risiko %, entri, dan stop loss, dan ia akan mengeluarkan saiz lot yang tepat dalam beberapa saat.

Mari kita lakukan contoh sebenar. Ini Mac 2024, saya sedang melihat persediaan short GBP/USD. Berikut adalah nombor saya:

1. Baki akaun: $10,000
2. Risiko setiap dagangan: 1% = $100
3. Entri: 1.2750
4. Stop loss: 1.2800 (50 pips di atas entri)
5. Nilai pip untuk GBP/USD (1 lot standard): $10

Sekarang masukkan ke dalam formula:

Saiz Lot = $100 / (50 pips × $10) = $100 / $500 = 0.20 lot

Jadi saya akan memasukkan 0.20 lot pada dagangan itu. Jika harga mencecah stop loss saya pada 1.2800, saya rugi tepat $100 (50 pips × $10 × 0.20 = $100). Bersih. Boleh diramal. Terkawal.

Mari kita sahkan dari sisi lain. Jika sasaran saya adalah 1.2680 (70 pips di bawah entri), potensi keuntungan saya adalah: 70 pips × $10 × 0.20 = $140

Itu adalah nisbah ganjaran-kepada-risiko 1.4:1. Tidaklah menakjubkan, tetapi jika persediaan dagangan mempunyai kadar kemenangan 60%+ secara sejarah, ia berfungsi.

Untuk mencari nilai pip dagangan ini dalam MT5 sebelum memasuki, pergi ke View → Market Watch, klik kanan pasangan, pilih Specification, dan lihat medan Contract Size dan Tick Value. Nombor-nombor itu akan terus masuk ke dalam pengiraan nilai pip anda. Saya menyemak ini setiap kali saya berdagang instrumen yang tidak biasa, walaupun selepas 12 tahun, saya tidak membuat andaian.

Peringatan: Saiz kontrak broker berbeza-beza. Sesetengah broker menawarkan micro lots (0.01) sebagai minimum mereka dan mentakrifkan 1 lot secara berbeza untuk indeks. Sentiasa semak spesifikasi kontrak dalam MT5 sebelum berdagang instrumen baharu.

Emas adalah instrumen yang saya lihat memusnahkan lebih banyak akaun daripada yang lain. Orang ramai melayannya seperti EUR/USD. Ia tidak sama.

Untuk XAU/USD, 1 lot standard = 100 auns troy. Apabila emas bergerak $1 (yang berlaku dalam beberapa saat semasa berita), itu adalah $100 pada posisi 1 lot. Bandingkan dengan EUR/USD di mana pergerakan 10-pip pada 1 lot = $100. Profil volatiliti adalah sama sekali berbeza.

Berikut adalah contoh kerja dari dagangan yang saya ambil pada Januari 2024 apabila emas menghampiri $2,050:

1. Baki akaun: $15,000
2. Risiko setiap dagangan: 1% = $150
3. Entri: 2,038.50
4. Stop loss: 2,048.50 (tepat $10 jauh)
5. Nilai pip: Pada XAU/USD, pergerakan $1 = $100 setiap lot standard

Saiz Lot = $150 / (10 × $100) = $150 / $1,000 = 0.15 lot

Pada 0.15 lot, setiap pergerakan $1 dalam emas = $15. Stop loss $10 saya = risiko $150. Tepat seperti yang saya mahukan.

Saya sebenarnya menetapkan dagangan itu salah pada kali pertama. Saya secara tidak sengaja memasukkan 0.50 lot kerana saya tergesa-gesa sebelum pembukaan London. Stop loss $10 saya akan menelan belanja $500 jika kena. Saya segera menyedarinya dalam MT5 dengan pergi ke View → Terminal → tab Trade, menyemak butiran posisi terbuka, dan melihat margin yang digunakan terlalu tinggi untuk rancangan risiko saya. Saya menutupnya, dan memasukkan semula pada 0.15. Emas tetap mencecah stop loss saya, saya rugi $150, dan teruskan. Tanpa semakan itu, saya akan rugi $500.

Untuk emas secara khusus, saya kini menggunakan Smart SL/TP Pulsar Terminal, yang membolehkan saya menetapkan stop loss saya sebagai jumlah dolar secara langsung, saya taip $150 dan ia mengira tahap harga yang betul secara automatik berdasarkan saiz posisi saya. Ini menjimatkan pengiraan mental di bawah tekanan.

Petua pro: Indikator ATR emas pada carta harian bergerak sekitar $15-25 pada hari biasa. Jika stop loss anda lebih ketat daripada ATR harian, anda mungkin akan terkena stop out oleh 'noise', bukan kerana salah arah.

Indeks adalah di mana kekeliruan saiz kontrak benar-benar memberi kesan. Broker yang berbeza mentakrifkan CFD indeks mereka dengan cara yang sama sekali berbeza, jadi saya akan menunjukkan kepada anda kaedahnya, bukan hanya nombornya.

Pendekatan universal:

1. Buka MT5, pergi ke View → Market Watch
2. Klik kanan indeks anda (cth., US500) → Specification
3. Cari "Contract Size" dan "Tick Size" dan "Tick Value"
4. Kira nilai mata = Tick Value / Tick Size
5. Gunakan formula saiz lot

Contoh pada US500 (S&P 500 CFD) dengan persediaan broker runcit biasa:

• Saiz kontrak: 1
• Saiz tick: 0.1
• Nilai tick: $1 (setiap 0.1 lot, setiap 0.1 mata)
• Jadi 1 mata penuh pada 1.0 lot = $10

Persediaan dagangan:

• Akaun: $20,000
• Risiko: 1% = $200
• Entri: 5,200
• Stop loss: 5,185 (15 mata di bawah)
• Nilai mata (1 lot): $10

Saiz Lot = $200 / (15 × $10) = $200 / $150 = 1.33 lot

Bundarkan ke bawah kepada 1.30 lot untuk kekal dalam had risiko anda. Jangan sekali-kali bundarkan ke atas.

Saya ingin menjelaskan satu perkara: nombor-nombor ini berubah dari broker ke broker. Saya telah berdagang US500 di tiga platform yang berbeza dan nilai tick adalah berbeza pada setiap satu. Ulasan IC Markets di laman web ini menghuraikan spesifikasi kontrak yang tepat untuk indeks utama jika anda mahukan rujukan sebelum anda membuka akaun.

NAS100 (NASDAQ 100) bergerak lebih pantas dan dengan ayunan mata yang lebih besar daripada S&P. Ketatkan peratusan risiko anda atau luaskan jangkaan stop loss mental anda dengan sewajarnya. Saya secara peribadi menurunkan risiko kepada 0.5% apabila berdagang NAS100 semasa waktu pembukaan AS kerana volatiliti menghabiskan persediaan 1% sebelum trend itu sendiri berkembang.

Selepas semua di atas, berikut adalah cara saya sebenarnya melaksanakannya sebelum setiap dagangan. Cepat, boleh diulang, tiada jalan pintas.

1. Kenal pasti entri dan stop loss anda dari analisis carta anda (ini didahulukan, sentiasa)
2. Kira jarak stop loss dalam pips/mata: |Entri - Stop Loss| ditukar kepada pips
3. Kira risiko dolar: Baki Akaun × Risiko %
4. Cari nilai pip/mata untuk instrumen itu dalam MT5 Specification (atau gunakan ingatan untuk instrumen yang anda dagangkan setiap hari)
5. Bahagikan risiko dolar dengan (jarak stop loss × nilai pip)
6. Bundarkan ke bawah kepada kenaikan lot terdekat yang dibenarkan oleh broker anda
7. Semak semula dalam tetingkap pesanan MT5, margin yang diperlukan harus masuk akal untuk saiz akaun anda

Untuk GBP/USD dan pasangan utama lain yang saya dagangkan setiap hari, saya telah menghafal nilai pip. Untuk yang lain, saya semak. Mengambil masa 10 saat.

Kalkulator saiz posisi di laman web ini mengendalikan semua aritmetik jika anda ingin bergerak lebih pantas. Saya masih melakukan pengiraan mental terlebih dahulu sebagai semakan kewarasan, kemudian menggunakan kalkulator untuk mengesahkan. Dua input yang mengesahkan satu sama lain bermakna saya hampir tidak pernah tersilap memasukkan saiz lot lagi.

Juga perlu dikatakan: disiplin saiz lot adalah apa yang memisahkan swing trading daripada perjudian. Jika anda ingin melihat bagaimana saiz yang betul sesuai dengan strategi pengurusan posisi yang lengkap, panduan strategi swing trading menerangkan entri, saiz, dan keluar sebagai sistem yang saling berkaitan, bukan sebagai keputusan yang berasingan.

Penafian: Artikel ini adalah untuk tujuan pendidikan sahaja dan tidak merupakan nasihat pelaburan. Dagangan forex dan CFD membawa risiko kerugian yang ketara. Prestasi masa lalu tidak menunjukkan hasil masa depan. Sentiasa lakukan penyelidikan anda sendiri dan pertimbangkan situasi kewangan anda sebelum berdagang. Jangan sekali-kali mengambil risiko wang yang anda tidak mampu rugi.