Торговля CFD и Forex в Австралии: Руководство 2024

Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC) является единственным федеральным регулятором розничных форекс- и CFD-брокеров, работающих в Австралии. Любой брокер, предлагающий эти продукты австралийским розничным клиентам, должен иметь лицензию Австралийских финансовых услуг (AFS) — юридическое требование в соответствии с Законом о корпорациях 2001 года. ASIC ведет общедоступный реестр на сайте moneysmart.gov.au, где вы можете напрямую проверить статус лицензии любого брокера.

В 2021 году ASIC ввела приказы о вмешательстве в продукты, которые коренным образом изменили условия розничной торговли. Максимальное кредитное плечо для основных валютных пар было ограничено 30:1, для второстепенных пар — 20:1, а для CFD на отдельные акции — 5:1. Эти ограничения отражают рамки Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA), введенные в 2018 году, и отражают глобальную регуляторную конвергенцию в сторону защиты розничных клиентов.

ASIC также предписывает защиту от отрицательного баланса для розничных клиентов, запрещает брокерам использовать бонусные предложения для привлечения клиентов и требует раздельного хранения средств клиентов на австралийских банковских счетах. Брокеры также обязаны предоставлять Определение целевого рынка (TMD) — документ, определяющий, для каких клиентов подходит продукт. Если брокер, работающий в Австралии, не может предоставить действительный номер лицензии AFS, этого одного достаточно, чтобы искать другого.

Как ни парадоксально, самой торгуемой валютной парой среди австралийских розничных трейдеров является не AUD/USD, а EUR/USD, благодаря ее высокой ликвидности и узким спредам, которые обычно составляют от 0,1 до 0,6 пункта у крупных брокеров в часы работы Лондонской сессии. AUD/USD и AUD/JPY следуют за ней, причем местные трейдеры используют их как прокси для оценки сырьевых товаров, учитывая значительную долю Австралии в экспорте железной руды и СПГ.

Помимо форекс, CFD на австралийские фондовые индексы пользуются большим объемом — особенно ASX 200 (AU200) и индексы Уолл-стрит, такие как US30 и NAS100. ASX 200 открывается в 10:00 по AEST, создавая чистую утреннюю сессию для внутренних трейдеров индексов, прежде чем во второй половине дня доминируют азиатские валютные пары. Золото (XAU/USD) стабильно входит в пятерку самых торгуемых инструментов по объему, отчасти потому, что австралийские трейдеры культурно знакомы с товарными рынками.

CFD на криптовалюты — включая BTC/USD и ETH/USD — стали доступны через брокеров, лицензированных ASIC, после разъяснений регулирующих органов в 2022 году, хотя кредитное плечо для CFD на криптовалюты ограничено 2:1 в соответствии с действующими правилами вмешательства в продукты. Трейдеры, использующие Pulsar Terminal с брокером, совместимым с MT5 и доступным в Австралии, получают структурное преимущество, поскольку часовой пояс AEST идеально совпадает с открытием азиатской сессии в 9:00 утра, периодом резкой волатильности AUD и JPY.

Прибыль от торговли на Forex и CFD в Австралии рассматривается как обычный доход и облагается налогом по вашей предельной ставке подоходного налога — которая варьируется от 19% до 45% в зависимости от вашего общего налогооблагаемого дохода за финансовый год, заканчивающийся 30 июня. Это стандартный режим для розничных трейдеров.

Скидка по налогу на прирост капитала (CGT) в размере 50%, которая применяется к активам, удерживаемым более 12 месяцев, как правило, не доступна для прибыли от торговли на Forex. Налоговое управление Австралии (ATO) обычно классифицирует краткосрочные операции на Forex как доход, а не как капитал, что означает, что скидка не применяется. Для CFD-позиций ATO рассматривает прибыль и убытки как подлежащий налогообложению доход или вычитаемые убытки в год их реализации — механизм отсрочки отсутствует.

Убытки от торговли на Forex и CFD могут компенсировать другой налогооблагаемый доход в том же финансовом году, что является значительным преимуществом в периоды просадок. Ведение подробного журнала сделок — включая цену входа, цену выхода, размер позиции и даты — это не просто хорошая практика; это минимальная документация, которую ожидает ATO, если ваша декларация будет проверена. Различие между торговлей как бизнесом и как хобби также влияет на вычитаемость расходов, таких как программное обеспечение и потоки данных. Поскольку налогообложение зависит от индивидуальных обстоятельств, уточните свою конкретную ситуацию у зарегистрированного налогового агента или непосредственно в ATO на сайте ato.gov.au перед подачей декларации.

Практической отправной точкой является выбор брокера, имеющего действующую лицензию AFS — а не только офшорную лицензию, которая действует в Австралии. Перекрестно проверьте номер ABN или лицензии AFS брокера в реестре ASIC перед внесением средств. Большинство брокеров, регулируемых ASIC, предлагают счета в австралийских долларах, что устраняет уровень расходов на конвертацию валюты при депозитах и снятии средств.

Розничный счет у стандартного брокера, совместимого с MT5, в Австралии обычно требует минимального депозита в размере от 200 до 500 австралийских долларов, хотя некоторые брокеры не устанавливают минимальный порог. Демо-счета с реальными рыночными данными доступны практически у всех регулируемых брокеров и работают на основе реальных цен — используйте их для проверки вашей системы исполнения перед риском капитала.

Выбор платформы имеет большее значение, чем ожидают большинство начинающих трейдеров. MetaTrader 5 является доминирующей платформой среди брокеров с лицензией ASIC, а Pulsar Terminal добавляет профессиональные инструменты поверх нее — включая торговлю в один клик, ордера стоп-лосс и тейк-профит нескольких уровней, трейлинг-стопы, автоматизацию безубыточности, сеточную торговлю и аналитику в реальном времени — все в среде MT5. Для трейдеров, работающих в соответствии с правилами проп-фирм или уже работающих по ним, встроенный модуль защиты проп-фирм Pulsar Terminal автоматически обеспечивает соблюдение дневных лимитов просадки, устраняя ручной риск нарушения правил финансируемых счетов во время быстро меняющейся сессии.