การเทรด CFD และ Forex ในออสเตรเลีย: คู่มือปี 2024

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ออสเตรเลีย (ASIC) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลระดับสหพันธรัฐเพียงแห่งเดียวสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD รายย่อยที่ดำเนินงานในออสเตรเลีย โบรกเกอร์ใดก็ตามที่เสนอผลิตภัณฑ์เหล่านี้ให้กับลูกค้าปลีกชาวออสเตรเลียจะต้องมีใบอนุญาตบริการทางการเงินออสเตรเลีย (AFS) — ซึ่งเป็นข้อกำหนดทางกฎหมายภายใต้พระราชบัญญัติบริษัท ค.ศ. 2001 ASIC มีทะเบียนสาธารณะที่ moneysmart.gov.au ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบสถานะใบอนุญาตของโบรกเกอร์ใดก็ได้โดยตรง

ในปี 2021 ASIC ได้ออกคำสั่งแทรกแซงผลิตภัณฑ์ที่เปลี่ยนแปลงเงื่อนไขการเทรดของลูกค้ารายย่อยอย่างสิ้นเชิง อัตราเลเวอเรจสูงสุดสำหรับคู่สกุลเงินฟอเร็กซ์หลักถูกจำกัดไว้ที่ 30:1, คู่สกุลเงินรองที่ 20:1 และ CFD หุ้นรายตัวที่ 5:1 ข้อจำกัดเหล่านี้สะท้อนกรอบการทำงานของหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดของยุโรป (ESMA) ที่นำมาใช้ในปี 2018 ซึ่งสะท้อนถึงการบรรจบกันของกฎระเบียบทั่วโลกเพื่อปกป้องลูกค้าปลีก

ASIC ยังกำหนดให้มีการป้องกันยอดคงเหลือติดลบสำหรับลูกค้าปลีก ห้ามโบรกเกอร์ใช้ข้อเสนอโบนัสเพื่อดึงดูดลูกค้า และกำหนดให้แยกเงินทุนของลูกค้าไว้ในบัญชีธนาคารออสเตรเลีย โบรกเกอร์ยังต้องจัดทำ Target Market Determination (TMD) — ซึ่งเป็นเอกสารที่กำหนดว่าผลิตภัณฑ์ใดเหมาะสมสำหรับลูกค้ากลุ่มใด หากโบรกเกอร์ที่ดำเนินงานในออสเตรเลียไม่สามารถแสดงหมายเลขใบอนุญาต AFS ที่ถูกต้องได้ นั่นเพียงพอที่จะมองหาที่อื่นแล้ว

ตรงกันข้ามกับที่คาดการณ์ไว้ คู่สกุลเงินฟอเร็กซ์ที่มีการซื้อขายมากที่สุดในหมู่ผู้เทรดรายย่อยชาวออสเตรเลียไม่ใช่ AUD/USD — แต่เป็น EUR/USD ซึ่งขับเคลื่อนด้วยสภาพคล่องที่สูงและการสเปรดที่แคบซึ่งโดยทั่วไปจะอยู่ที่ระหว่าง 0.1 ถึง 0.6 pips ที่โบรกเกอร์หลักในช่วงเวลาทำการของลอนดอน AUD/USD และ AUD/JPY ตามมาอย่างใกล้ชิด โดยผู้เทรดในท้องถิ่นใช้เป็นตัวแทนของความรู้สึกของสินค้าโภคภัณฑ์ เนื่องจากออสเตรเลียมีการส่งออกแร่เหล็กและก๊าซธรรมชาติเหลวเป็นจำนวนมาก

นอกเหนือจากฟอเร็กซ์แล้ว CFD ดัชนีหุ้นออสเตรเลียมีการซื้อขายปริมาณมาก — โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ASX 200 (AU200) และดัชนี Wall Street เช่น US30 และ NAS100 ASX 200 เปิดทำการเวลา 10:00 น. ตามเวลาออสเตรเลียตะวันออก (AEST) ทำให้มีเซสชันช่วงเช้าที่ชัดเจนสำหรับผู้เทรดดัชนีในประเทศก่อนที่คู่สกุลเงินเอเชียจะเข้ามามีบทบาทในช่วงบ่าย ทองคำ (XAU/USD) เป็นหนึ่งในห้าตราสารที่มีปริมาณการซื้อขายสูงสุดอย่างต่อเนื่อง ส่วนหนึ่งเป็นเพราะผู้เทรดชาวออสเตรเลียคุ้นเคยกับตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ในเชิงวัฒนธรรม

CFD สกุลเงินดิจิทัล — รวมถึง BTC/USD และ ETH/USD — มีให้ซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ASIC หลังจากการชี้แจงกฎระเบียบในปี 2022 แม้ว่าเลเวอเรจจะถูกจำกัดไว้ที่ 2:1 สำหรับ CFD สกุลเงินดิจิทัลภายใต้กฎการแทรกแซงผลิตภัณฑ์ในปัจจุบัน ผู้เทรดที่ใช้ Pulsar Terminal กับโบรกเกอร์ที่รองรับ MT5 ในออสเตรเลียจะได้รับความได้เปรียบเชิงโครงสร้างที่นี่ เนื่องจากเขตเวลา AEST สอดคล้องกับการเปิดเซสชันเอเชียเวลา 9:00 น. ซึ่งเป็นช่วงที่มีความผันผวนของ AUD และ JPY อย่างรุนแรง

กำไรจากการเทรดฟอเร็กซ์และ CFD ในออสเตรเลียถือเป็นรายได้ทั่วไปและต้องเสียภาษีในอัตราภาษีเงินได้ตามขั้นบันไดของคุณ — ซึ่งอยู่ในช่วงตั้งแต่ 19% ถึง 45% ขึ้นอยู่กับรายได้รวมที่ต้องเสียภาษีของคุณในปีงบประมาณสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน นี่คือการจัดการตามค่าเริ่มต้นสำหรับผู้เทรดรายย่อย

ส่วนลดภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์ (CGT) 50% ที่ใช้กับสินทรัพย์ที่ถือครองนานกว่า 12 เดือน โดยทั่วไปจะไม่สามารถใช้ได้กับกำไรจากการเทรดฟอเร็กซ์ สำนักงานภาษีออสเตรเลีย (ATO) มักจะจัดประเภทธุรกรรมฟอเร็กซ์ระยะสั้นว่าเป็นรายได้มากกว่าเป็นทุน ซึ่งหมายความว่าส่วนลดจะไม่ถูกนำมาใช้ สำหรับสถานะ CFD โดยเฉพาะ ATO ถือว่ากำไรและขาดทุนเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีหรือขาดทุนที่หักลดหย่อนได้ในปีที่รับรู้ — ไม่มีกลไกการเลื่อนเวลา

ขาดทุนจากการเทรดฟอเร็กซ์และ CFD สามารถหักล้างรายได้อื่นที่ต้องเสียภาษีได้ในปีงบประมาณเดียวกัน ซึ่งเป็นประโยชน์ที่มีความหมายในช่วงที่ขาดทุน การเก็บบันทึกการเทรดโดยละเอียด — รวมถึงราคาเข้า ราคาออก ขนาดสถานะ และวันที่ — ไม่ใช่แค่แนวปฏิบัติที่ดีเท่านั้น แต่เป็นเอกสารขั้นต่ำที่ ATO คาดหวังหากการคืนภาษีของคุณถูกตรวจสอบ ความแตกต่างระหว่างการเทรดในฐานะธุรกิจเทียบกับงานอดิเรกก็ส่งผลต่อการหักค่าใช้จ่าย เช่น ซอฟต์แวร์และฟีดข้อมูล เนื่องจากลักษณะการเสียภาษีขึ้นอยู่กับสถานการณ์ส่วนบุคคล โปรดตรวจสอบสถานการณ์เฉพาะของคุณกับตัวแทนภาษีที่ลงทะเบียนหรือ ATO โดยตรงที่ ato.gov.au ก่อนยื่นภาษี

จุดเริ่มต้นที่เป็นรูปธรรมคือการเลือกโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต AFS ที่ถูกต้อง — ไม่ใช่แค่ใบอนุญาตจากต่างประเทศที่สามารถให้บริการในออสเตรเลียได้ ตรวจสอบหมายเลข ABN หรือหมายเลขใบอนุญาต AFS ของโบรกเกอร์กับทะเบียนของ ASIC ก่อนฝากเงิน โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC เสนอบัญชีที่ใช้สกุลเงิน AUD ซึ่งช่วยลดค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินในการฝากและถอนเงิน

บัญชีลูกค้ารายย่อยกับโบรกเกอร์มาตรฐานที่รองรับ MT5 ในออสเตรเลียโดยทั่วไปต้องการเงินฝากขั้นต่ำระหว่าง 200 ถึง 500 ดอลลาร์ออสเตรเลีย แม้ว่าโบรกเกอร์บางรายจะไม่มีขั้นต่ำ บัญชีทดลองพร้อมข้อมูลตลาดจริงมีให้จากโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมเกือบทั้งหมดและทำงานด้วยราคาจริง — ใช้เพื่อตรวจสอบการตั้งค่าการดำเนินการของคุณก่อนที่จะเสี่ยงด้วยเงินทุน

การเลือกแพลตฟอร์มมีความสำคัญมากกว่าที่ผู้เทรดใหม่ส่วนใหญ่คาดหวัง MetaTrader 5 เป็นแพลตฟอร์มที่โดดเด่นในหมู่โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ASIC และ Pulsar Terminal ได้เพิ่มเครื่องมือระดับมืออาชีพไว้ด้านบน — รวมถึงการเทรดด้วยคลิกเดียว, คำสั่ง stop-loss และ take-profit หลายระดับ, trailing stops, การทำงาน breakeven อัตโนมัติ, grid trading และการวิเคราะห์แบบเรียลไทม์ — ทั้งหมดนี้อยู่ภายในสภาพแวดล้อม MT5 สำหรับผู้เทรดที่กำลังดำเนินการหรือดำเนินการภายใต้กฎของ prop firm อยู่แล้ว Pulsar Terminal มีโมดูลป้องกัน prop firm ในตัวที่บังคับใช้ขีดจำกัดการขาดทุนรายวันโดยอัตโนมัติ ขจัดความเสี่ยงด้วยตนเองในการละเมิดกฎบัญชีที่มีเงินทุนระหว่างเซสชันที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว