Cách để có tài khoản được cấp vốn $50K: Lộ trình chính xác tôi đã sử dụng (Từng bước)

Tỷ lệ thất bại trong các thử thách của quỹ cấp vốn nằm đâu đó trong khoảng từ 70% đến 90%, tùy thuộc vào quỹ bạn xem xét. FTMO đã công khai tuyên bố rằng khoảng 80% số lần thử thách không vượt qua giai đoạn một. Điều đó không phải vì những nhà giao dịch đó kém trong giao dịch. Mà là vì họ không hiểu thử thách thực sự đang kiểm tra điều gì.

Một thử thách của quỹ cấp vốn không phải là một cuộc thi giao dịch. Đó là một bài kiểm tra quản lý rủi ro kèm theo yêu cầu lợi nhuận. Quỹ muốn biết một điều: bạn có làm cháy tiền của họ không? Nếu bạn đặt mục tiêu lợi nhuận 10% hàng tháng trong đầu và bắt đầu giao dịch với khối lượng lớn để đạt được nó, bạn đã thất bại trong bài kiểm tra thực sự.

Tôi đã mắc chính xác sai lầm này trong thử thách FTMO đầu tiên của mình vào đầu năm 2023. Tôi đã tăng 6% vào ngày thứ tám, trở nên hung hăng cố gắng đạt mục tiêu 10% nhanh chóng, và làm cháy toàn bộ tài khoản trong hai phiên sau một giao dịch NFP tồi tệ trên EUR/USD. Điểm vào là 1.0842, điểm dừng quá rộng ở 45 pips, và tôi đã chạy ba lots trên tài khoản $50K. Phép tính thật tệ. Khoản lỗ có thể dự đoán được khi nhìn lại.

Trước khi bạn chạm vào tài khoản thử thách, bạn cần tách cái tôi của mình ra khỏi quy trình. Mục tiêu không phải là kiếm tiền. Mục tiêu là chứng minh sự nhất quán trong các quy tắc chặt chẽ. Đó là những mục tiêu rất khác nhau.

Không phải tất cả các quỹ cấp vốn đều như nhau, và cấp độ $50K thực sự là điểm lý tưởng cho hầu hết các nhà giao dịch vào năm 2025-2026. Dưới đây là những gì các quỹ lớn đang tính phí và yêu cầu cho các thử thách $50K của họ hiện tại:

Thử thách FTMO $50K (2 giai đoạn):

• Giai đoạn 1: Đạt mục tiêu lợi nhuận 10% ($5,000) với mức sụt giảm tổng thể tối đa 10% và sụt giảm hàng ngày 5%
• Giai đoạn 2: Đạt mục tiêu lợi nhuận 5% ($2,500) với các quy tắc sụt giảm tương tự
• Phí: $345 (hoàn lại khi thanh toán lần đầu)
• Số ngày giao dịch tối thiểu: 4 ngày mỗi giai đoạn
• Không giới hạn thời gian (theo mô hình hiện tại của họ)

MyForexFunds (MFF) Rapid $50K:

• Mô hình một giai đoạn
• Mục tiêu lợi nhuận: 8% ($4,000)
• Mức sụt giảm tối đa: 10% tương đối, 5% hàng ngày
• Phí: Khoảng $299 (kiểm tra trang web của họ để biết giá hiện tại)

The Funded Trader (TFF) Standard $50K:

• Giai đoạn 1: Mục tiêu lợi nhuận 10%, Giai đoạn 2: 5%
• Mức sụt giảm tối đa: 10% trailing hoặc cố định tùy thuộc vào gói
• Phí: Khoảng $315 cho thử thách tiêu chuẩn

Đối với hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ, tôi khuyên bạn nên bắt đầu với thử thách tiêu chuẩn của FTMO. Các quy tắc rõ ràng, các khoản thanh toán đáng tin cậy và sự hỗ trợ cộng đồng nếu bạn cần hiểu cách giải thích quy tắc tốt hơn hầu hết các quỹ khác. Phí hoàn lại cũng giúp giảm bớt gánh nặng chi phí ban đầu khi bạn được cấp vốn.

Một điều cần kiểm tra trước khi bạn trả bất kỳ khoản tiền nào: hãy đảm bảo rằng quỹ vẫn đang hoạt động và thanh toán. Sử dụng đánh giá IC Markets làm điểm so sánh cho một hoạt động được quản lý, đáng tin cậy trông như thế nào. Các quỹ cấp vốn không được quản lý theo cách tương tự như các nhà môi giới, vì vậy việc thẩm định là rất quan trọng.

Cũng hãy xem xét phong cách giao dịch thực tế của bạn. Scalpers nên xem xét kỹ liệu quỹ có cho phép scalping và môi trường spread trông như thế nào trong các phiên giao dịch của họ. Một số quỹ có quy tắc chống lại việc giữ lệnh qua cuối tuần hoặc trong các sự kiện tin tức.

Đây là nơi hầu hết mọi người bỏ qua phép toán và phải trả giá sau này. Quy tắc sụt giảm hàng ngày 5% trên tài khoản $50K có nghĩa là bạn không thể mất hơn $2,500 trong một ngày. Con số đó nghe có vẻ nhiều cho đến khi bạn tham gia ba giao dịch mà tất cả đều đi ngược lại bạn cùng lúc.

Dưới đây là công thức tôi sử dụng cho mỗi giao dịch:

Kích thước vị thế = (Rủi ro tài khoản tính bằng đô la) / (Dừng lỗ tính bằng pips x giá trị pip)

Ví dụ minh họa sử dụng EUR/USD trên tài khoản $50K:

• Tôi sẵn sàng rủi ro 1% mỗi giao dịch = $500 rủi ro tối đa
• Dừng lỗ của tôi dựa trên thiết lập là 20 pips
• Giá trị pip EUR/USD trên một lot tiêu chuẩn = $10 mỗi pip
• Kích thước vị thế = $500 / (20 x $10) = $500 / $200 = 2.5 lots

Bây giờ đây là phần không ai nói đến: trong một thử thách, cá nhân tôi giới hạn rủi ro mỗi giao dịch ở 0.75%, không phải 1%. Trên tài khoản $50K, đó là $375 mỗi giao dịch. Nó có vẻ bảo thủ. Nó có vẻ như bạn đang bỏ lỡ cơ hội kiếm tiền. Không phải vậy. Bạn đang tạo cho mình không gian để sai ba hoặc bốn lần liên tiếp mà không chạm đến giới hạn hàng ngày.

Sử dụng công cụ tính kích thước vị thế để chạy các con số này trước mỗi giao dịch thay vì tính nhẩm dưới áp lực. Tôi đã giao dịch mười hai năm và tôi vẫn sử dụng công cụ tính toán. Lòng tự trọng rất đắt.

Trên MT5, bạn có thể xem P&L theo thời gian thực của mình bằng cách vào View → Terminal → tab Trade. Giữ nó mở trong các phiên giao dịch. Nếu bạn đang ở mức -$1,800 trong ngày, đó là 72% giới hạn hàng ngày của bạn. Dừng giao dịch. Quay lại vào ngày mai.

Sai lầm phổ biến: Chạy nhiều cặp tương quan cùng lúc và không tính toán rủi ro tổng hợp. Nếu bạn mua EUR/USD và mua GBP/USD với 2 lots mỗi cặp, bạn không có hai giao dịch rủi ro 1% riêng biệt. Bạn có một đặt cược lớn theo hướng USD. Thử thách không quan tâm đến logic của bạn. Nó chỉ nhìn thấy số dư tài khoản của bạn.

Một kế hoạch giao dịch cho thử thách của quỹ cấp vốn khác với kế hoạch giao dịch thông thường của bạn. Nó cần có các điểm dừng cứng được tích hợp sẵn, không phải là các gợi ý.

Dưới đây là cấu trúc chính xác tôi đưa cho mỗi nhà giao dịch mà tôi hướng dẫn:

1. Quy tắc thua lỗ tối đa hàng ngày: Dừng tất cả giao dịch ở mức -$2,000 trên tài khoản $50K. Điều này mang lại cho bạn một vùng đệm $500 trước khi chạm giới hạn cứng $2,500 của quỹ. Nếu bạn đang chạy thử thách với các công cụ giao dịch tự động, tôi sử dụng Bảo vệ Quỹ Cấp vốn của Pulsar Terminal để xử lý việc này tự động. Nó đóng tất cả các vị thế trước khi bạn chạm giới hạn hàng ngày với vùng đệm an toàn 5%, điều này thực sự hữu ích trong các sự kiện tin tức khi bạn không thể theo dõi màn hình.

2. Số giao dịch mở tối đa cùng lúc: Tôi giới hạn bản thân ở ba giao dịch. Nhiều hơn thế và bạn sẽ nhanh chóng mất nhận thức tình huống.

3. Các cặp giao dịch: Chọn hai đến bốn cặp bạn hiểu sâu sắc. Đừng thử nghiệm trong thử thách. Tôi giao dịch EUR/USD và XAU/USD gần như độc quyền trong các thử thách. Nếu bạn muốn hiểu sâu hơn về cách vàng hoạt động, hướng dẫn XAU/USD đáng đọc trước khi bạn chạm vào nó trong một lần thử cấp vốn.

4. Quy tắc phiên giao dịch: Chỉ giao dịch trong phiên A của bạn. Đối với tôi, đó là sự chồng chéo giữa London-New York (13:00-17:00 UTC). Ngoài khung thời gian đó, lợi thế của tôi giảm và tôi biết điều đó.

5. Bộ lọc tin tức: Không vào lệnh trong vòng 30 phút sau tin tức có tác động mạnh. Chỉ các sự kiện thư mục đỏ trên lịch kinh tế. Tôi không quan tâm thiết lập trông tốt đến mức nào.

6. Mục tiêu hàng tuần: Với mục tiêu 10% trong khoảng 30 ngày, tôi đặt mục tiêu 2.5% mỗi tuần. Đó là $1,250 mỗi tuần trên tài khoản $50K. Nếu tôi đạt được nó vào thứ Tư, tôi giao dịch với kích thước giảm hoặc dừng lại trong tuần.

Hãy viết điều này xuống. In nó ra. Dán nó vào màn hình của bạn. Thử thách được thắng hay thua bởi kỷ luật, không phải bởi việc tìm ra một thiết lập kỳ diệu.

Hãy để tôi cung cấp cho bạn những con số thực tế vì việc tiếp thị xung quanh các quỹ cấp vốn thường có xu hướng lạc quan.

FTMO Giai đoạn 1 yêu cầu lợi nhuận $5,000 trên tài khoản $50K. Nếu bạn kiếm được trung bình $400 mỗi ngày vào những ngày tốt và bạn giao dịch khoảng 20 ngày trong một tháng, bạn sẽ đạt mục tiêu trong khoảng 12-13 ngày giao dịch. Đó là kịch bản tươi sáng hơn.

Kịch bản thực tế cho hầu hết các nhà giao dịch: bạn sẽ có một số ngày hòa vốn, một hoặc hai ngày thua lỗ nhỏ, và có thể một ngày tốt trên $600. Trung bình $250 mỗi ngày ròng sẽ đưa bạn đến mục tiêu trong 20 ngày. Điều đó ổn. Không cần vội vàng với mô hình không giới hạn thời gian của FTMO.

Dưới đây là phân tích tôi thực sự đặt mục tiêu theo từng tuần:

• Tuần 1: +$1,000 (thận trọng, làm quen với tài khoản)
• Tuần 2: +$1,500 (tự tin hơn, kích thước bình thường)
• Tuần 3: +$1,500 (duy trì)
• Tuần 4: +$1,000 (đóng lệnh, đừng tham lam gần cuối)

Tổng cộng: $5,000. Giai đoạn 1 hoàn thành.

Giai đoạn 2 dễ dàng hơn về mặt tâm lý, nhưng đó thực sự là lúc mọi người làm cháy tài khoản. Bạn đã hoàn thành phần khó nhất, các quy tắc cảm thấy ít đáng sợ hơn, và bạn bắt đầu giao dịch lớn hơn. Đừng. Giai đoạn 2 chỉ là giai đoạn 1 với mục tiêu lợi nhuận thấp hơn. Cùng quy tắc, cùng kích thước, cùng kỷ luật.

Để hiểu giá trị pip trên các cặp khác nhau trước khi bạn bắt đầu tính toán mục tiêu, hướng dẫn EUR/USD giải thích rõ ràng các cơ chế. Nếu bạn đang có kế hoạch giao dịch các cặp GBP trong thử thách của mình, hướng dẫn GBP/USD có các đặc điểm biến động bạn cần để đặt các điểm dừng phù hợp.

Hai ngày trước khi bạn bắt đầu, hãy xem qua danh sách này. Mỗi mục đều quan trọng.

1. Backtest chiến lược của bạn trong MT5 Strategy Tester trong 90 ngày gần nhất trên các cặp bạn sẽ giao dịch. Kiểm tra con số sụt giảm, không chỉ đường cong lợi nhuận.
2. Xác nhận nhà môi giới/nền tảng của bạn có môi trường spread tương tự như tài khoản thử thách. FTMO sử dụng môi trường MT5 riêng của họ. Đăng nhập và kiểm tra spreads EUR/USD trong phiên giao dịch của bạn trước ngày đầu tiên.
3. Đặt cảnh báo dừng cứng trong MT5. Vào View → Alerts → Add Alert, đặt nó để kích hoạt khi số dư tài khoản của bạn giảm xuống dưới mức dừng hàng ngày của bạn.
4. Chụp ảnh màn hình vốn chủ sở hữu ban đầu của bạn. Ghi lại thời gian. Bạn muốn có một hồ sơ rõ ràng về mỗi ngày.
5. Đọc lại các quy tắc của quỹ một lần nữa. Đặc biệt tìm kiếm: hạn chế giao dịch tin tức, chính sách giữ lệnh cuối tuần, hạn chế EA/copy trade và yêu cầu số ngày giao dịch tối thiểu.
6. Thiết lập chỉ báo ATR của bạn trên biểu đồ. Tôi sử dụng ATR(14) trên biểu đồ 1H để điều chỉnh kích thước dừng lỗ một cách linh hoạt. Nếu ATR hiển thị 15 pips trên EUR/USD, dừng lỗ của tôi tối thiểu là 18 pips, không phải 8. Dừng lỗ quá chặt sẽ bị quét trên các tài khoản được cấp vốn giống như tài khoản thực.

Cảnh báo: Đừng bắt đầu thử thách của bạn vào ngày nó được kích hoạt nếu bạn chưa sẵn sàng về mặt tinh thần. Một số quỹ bắt đầu tính thời gian khi kích hoạt, những quỹ khác khi bạn thực hiện giao dịch đầu tiên. Hãy biết điều nào áp dụng cho quỹ của bạn. Nếu đó là kích hoạt giao dịch đầu tiên, bạn có thể đợi một thiết lập thực sự rõ ràng trước khi bắt đầu. Tôi đã đợi ba ngày trong thử thách thành công của mình cho đến khi tôi có một thiết lập breakout rõ ràng trên EUR/USD vào sáng thứ Ba. Sự kiên nhẫn đó đã tạo nên tông điệu cho toàn bộ thử thách.

Được cấp vốn là sự khởi đầu, không phải vạch đích. Rất nhiều nhà giao dịch vượt qua thử thách và sau đó làm cháy tài khoản được cấp vốn trong hai tuần đầu tiên vì họ cuối cùng cảm thấy đó là tiền 'thật' và họ giao dịch khác đi.

Các tài khoản được cấp vốn của FTMO hoạt động theo cùng các quy tắc sụt giảm. Bạn bắt đầu với tài khoản $50K, cùng mức sụt giảm tối đa 10%, cùng 5% hàng ngày. Điều thay đổi là bây giờ bạn chia sẻ lợi nhuận, thường là 80/20 có lợi cho bạn (tỷ lệ chia tiêu chuẩn của FTMO, với 90/10 có sẵn trên lộ trình mở rộng quy mô của họ).

Tháng đầu tiên được cấp vốn: giao dịch chính xác theo cách bạn đã giao dịch trong giai đoạn 2. Cùng kích thước lots. Cùng các cặp. Cùng quy tắc phiên giao dịch. Mục tiêu duy nhất của bạn là đạt 5-10% lợi nhuận và chứng minh chu kỳ thanh toán đầu tiên là sạch sẽ.

Khoản thanh toán đầu tiên trên FTMO diễn ra sau 30 ngày kể từ khi tài khoản được cấp vốn bắt đầu. Bạn yêu cầu nó thông qua bảng điều khiển của họ. Nếu phí thử thách của bạn được hoàn lại khi thanh toán lần đầu, bạn hiện đã thực sự hòa vốn và giao dịch bằng vốn của người khác.

Lộ trình mở rộng quy mô tại FTMO thêm 25% vào quy mô tài khoản của bạn cứ sau bốn tháng nếu bạn đạt mục tiêu lợi nhuận tích lũy 10% mà không vi phạm quy tắc. Bắt đầu từ $50K, lộ trình đó trông như: $50K, $62.5K, $78K, $97.5K. Đến thời điểm đó, bạn đang quản lý gần $100K, và 80% lợi nhuận của bạn là tiền thật.

Hãy giữ sự nhàm chán. Hãy giữ sự nhất quán. Những nhà giao dịch mà tôi đã chứng kiến đạt được tài khoản được cấp vốn $100K+ gần như không bao giờ là những nhà giao dịch hào nhoáng nhất trong phòng. Họ là những người coi mỗi giao dịch như một câu hỏi trong bài kiểm tra và rời khỏi bàn làm việc khi phiên giao dịch kết thúc.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Bài viết này chỉ dành cho mục đích giáo dục và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Giao dịch forex và CFDs mang rủi ro thua lỗ đáng kể. Hiệu suất trong quá khứ không phải là dấu hiệu của kết quả trong tương lai. Luôn tự nghiên cứu và xem xét tình hình tài chính của bạn trước khi giao dịch. Không bao giờ mạo hiểm số tiền bạn không thể để mất.