Giao dịch CFD & Forex tại Úc: Hướng dẫn 2024

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) là cơ quan quản lý liên bang duy nhất đối với các nhà môi giới forex và CFD bán lẻ hoạt động tại Úc. Bất kỳ nhà môi giới nào cung cấp các sản phẩm này cho khách hàng bán lẻ Úc phải có giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFS) — một yêu cầu pháp lý theo Đạo luật Doanh nghiệp 2001. ASIC duy trì một sổ đăng ký công khai tại moneysmart.gov.au nơi bạn có thể xác minh trực tiếp tình trạng giấy phép của bất kỳ nhà môi giới nào.

Vào năm 2021, ASIC đã đưa ra các lệnh can thiệp sản phẩm đã thay đổi cơ bản các điều kiện giao dịch bán lẻ. Đòn bẩy tối đa cho các cặp forex chính bị giới hạn ở mức 30:1, các cặp phụ ở mức 20:1 và CFD cổ phiếu riêng lẻ ở mức 5:1. Các giới hạn này phản ánh khung của Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) được đưa ra vào năm 2018, phản ánh sự hội tụ quy định toàn cầu về bảo vệ khách hàng bán lẻ.

ASIC cũng yêu cầu bảo vệ số dư âm cho khách hàng bán lẻ, cấm các nhà môi giới sử dụng các ưu đãi thưởng để thu hút khách hàng và yêu cầu quỹ khách hàng được tách biệt và giữ tại các tài khoản ngân hàng Úc. Các nhà môi giới còn được yêu cầu cung cấp Xác định Thị trường Mục tiêu (TMD) — một tài liệu xác định đối tượng khách hàng mà một sản phẩm phù hợp. Nếu một nhà môi giới hoạt động tại Úc không thể cung cấp số giấy phép AFS hợp lệ, điều đó một mình đã đủ lý do để tìm kiếm một nhà môi giới khác.

Trái với suy nghĩ thông thường, cặp forex được giao dịch nhiều nhất trong số các nhà giao dịch bán lẻ Úc không phải là AUD/USD — mà là EUR/USD, do thanh khoản sâu và chênh lệch giá (spread) hẹp thường nằm trong khoảng từ 0,1 đến 0,6 pip tại các nhà môi giới lớn trong giờ giao dịch Luân Đôn. AUD/USD và AUD/JPY theo sát phía sau, với các nhà giao dịch địa phương sử dụng chúng làm đại diện cho tâm lý hàng hóa do Úc có sự tiếp xúc đáng kể với xuất khẩu quặng sắt và LNG.

Ngoài forex, CFD chỉ số chứng khoán Úc có khối lượng giao dịch mạnh — đặc biệt là ASX 200 (AU200) và các chỉ số Phố Wall như US30 và NAS100. ASX 200 mở cửa lúc 10:00 sáng AEST, tạo ra một phiên giao dịch buổi sáng rõ ràng cho các nhà giao dịch chỉ số trong nước trước khi các cặp tiền tệ Châu Á chiếm ưu thế vào buổi chiều. Vàng (XAU/USD) luôn nằm trong số năm công cụ có khối lượng giao dịch cao nhất, một phần vì các nhà giao dịch Úc quen thuộc về mặt văn hóa với thị trường hàng hóa.

CFD tiền điện tử — bao gồm BTC/USD và ETH/USD — đã có sẵn thông qua các nhà môi giới được cấp phép ASIC sau các làm rõ quy định vào năm 2022, mặc dù đòn bẩy bị giới hạn ở mức 2:1 đối với CFD tiền điện tử theo quy tắc can thiệp sản phẩm hiện hành. Các nhà giao dịch sử dụng Pulsar Terminal với nhà môi giới tương thích MT5 có sẵn tại Úc sẽ có lợi thế cấu trúc ở đây, vì múi giờ AEST hoàn toàn phù hợp với phiên giao dịch Châu Á mở cửa lúc 9:00 sáng, một giai đoạn biến động mạnh của AUD và JPY.

Lợi nhuận từ giao dịch Forex và CFD tại Úc được coi là thu nhập thông thường và chịu thuế theo thuế suất thu nhập biên của bạn — dao động từ 19% đến 45% tùy thuộc vào tổng thu nhập chịu thuế của bạn trong năm tài chính kết thúc vào ngày 30 tháng 6. Đây là cách xử lý mặc định cho các nhà giao dịch bán lẻ.

Khoản giảm thuế Lợi tức vốn (CGT) 50% áp dụng cho các tài sản nắm giữ hơn 12 tháng thường không áp dụng cho lợi nhuận giao dịch forex. Sở Thuế vụ Úc (ATO) thường phân loại các giao dịch forex ngắn hạn là doanh thu thay vì vốn, có nghĩa là khoản giảm trừ không được áp dụng. Đối với các vị thế CFD cụ thể, ATO coi lợi nhuận và thua lỗ là thu nhập chịu thuế hoặc lỗ được khấu trừ trong năm chúng được thực hiện — không có cơ chế trì hoãn.

Thua lỗ từ giao dịch forex và CFD có thể bù trừ vào thu nhập chịu thuế khác trong cùng năm tài chính, đây là một lợi ích đáng kể trong thời kỳ thua lỗ. Việc duy trì nhật ký giao dịch chi tiết — bao gồm giá vào lệnh, giá thoát lệnh, quy mô vị thế và ngày tháng — không chỉ là thực hành tốt; đó là tài liệu tối thiểu mà ATO mong đợi nếu tờ khai của bạn được xem xét. Sự phân biệt giữa giao dịch như một doanh nghiệp so với một sở thích cũng ảnh hưởng đến khả năng khấu trừ các chi phí như phần mềm và nguồn cấp dữ liệu. Vì cách xử lý thuế phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân, hãy xác minh tình huống cụ thể của bạn với đại lý thuế đã đăng ký hoặc trực tiếp với ATO tại ato.gov.au trước khi nộp tờ khai.

Điểm khởi đầu thực tế là chọn một nhà môi giới có giấy phép AFS hiện tại — không chỉ giấy phép ở nước ngoài được phép hoạt động tại Úc. Đối chiếu số ABN hoặc số giấy phép AFS của nhà môi giới với sổ đăng ký của ASIC trước khi gửi tiền. Hầu hết các nhà môi giới được ASIC quản lý đều cung cấp tài khoản bằng Đô la Úc (AUD), điều này loại bỏ một lớp chi phí chuyển đổi tiền tệ cho tiền gửi và rút tiền.

Tài khoản bán lẻ với nhà môi giới tương thích MT5 tiêu chuẩn tại Úc thường yêu cầu số tiền gửi tối thiểu từ 200 AUD đến 500 AUD, mặc dù một số nhà môi giới không đặt ra mức tối thiểu. Tài khoản demo với dữ liệu thị trường thực có sẵn từ hầu hết các nhà môi giới được quản lý và chạy trên giá thực tế — hãy sử dụng chúng để xác thực thiết lập thực thi của bạn trước khi mạo hiểm vốn.

Việc lựa chọn nền tảng quan trọng hơn hầu hết các nhà giao dịch mới mong đợi. MetaTrader 5 là nền tảng chiếm ưu thế trong số các nhà môi giới được cấp phép ASIC, và Pulsar Terminal cung cấp các công cụ cấp chuyên nghiệp trên nền tảng đó — bao gồm giao dịch một cú nhấp chuột, lệnh dừng lỗ và chốt lời nhiều cấp, dừng lỗ theo dõi, tự động hóa điểm hòa vốn, giao dịch lưới và phân tích thời gian thực — tất cả trong môi trường MT5. Đối với các nhà giao dịch đang hướng tới hoặc đã hoạt động theo quy tắc của các công ty prop firm, mô-đun bảo vệ prop firm tích hợp của Pulsar Terminal tự động thực thi giới hạn thua lỗ hàng ngày, loại bỏ rủi ro thủ công khi vi phạm quy tắc tài khoản được cấp vốn trong một phiên giao dịch biến động nhanh.