Giao dịch CFD & Forex tại Cộng hòa Séc 2024

Ngân hàng Quốc gia Séc (CNB) là cơ quan quản lý tài chính chính giám sát các công ty đầu tư và nhà môi giới hoạt động tại Cộng hòa Séc. Bất kỳ nhà môi giới nào cung cấp CFD hoặc ngoại hối cho khách hàng bán lẻ Séc đều phải có giấy phép CNB hoặc được phép vào thị trường Séc theo giấy phép EU MiFID II từ một quốc gia thành viên EEA khác — phổ biến nhất là Síp (CySEC), Đức (BaFin) hoặc Malta (MFSA).

Điều này có ý nghĩa thực tế. Một nhà môi giới được cấp phép tại Síp theo CySEC có thể phục vụ hợp pháp khách hàng Séc mà không cần giấy phép CNB riêng, miễn là họ thông báo cho CNB thông qua quy trình chuyển nhượng tiêu chuẩn của EU. Kết quả là các nhà giao dịch Séc có thể tiếp cận toàn bộ các nhà môi giới được EU quản lý, không chỉ những nhà môi giới có giấy phép riêng của Séc.

Các quy tắc của ESMA được áp dụng đồng nhất trên tất cả các nhà môi giới này đối với khách hàng bán lẻ. Điều đó có nghĩa là giới hạn đòn bẩy là 30:1 đối với các cặp ngoại hối chính, 20:1 đối với các cặp phụ và chỉ số chính, 10:1 đối với hàng hóa và 2:1 đối với tiền điện tử. Bảo vệ số dư âm là bắt buộc. Các nhà môi giới cũng phải cung cấp cảnh báo rủi ro tiêu chuẩn — yêu cầu hiển thị tỷ lệ phần trăm tài khoản bán lẻ bị thua lỗ, thường được hiển thị nổi bật trên trang web của họ.

CNB duy trì một danh sách công khai các thực thể được ủy quyền tại cnb.cz. Trước khi gửi tiền, hãy đối chiếu bất kỳ nhà môi giới nào với danh sách này hoặc danh sách các công ty được chuyển nhượng của ESMA. Nếu một nhà môi giới không thể tìm thấy trong cả hai cơ sở dữ liệu, đó là một dấu hiệu cảnh báo đáng kể. CNB cũng công bố các cảnh báo về các thực thể không được ủy quyền — đáng để kiểm tra định kỳ nếu bạn đang đánh giá các nhà môi giới mới.

EUR/CZK nằm ở trung tâm danh sách theo dõi của nhiều nhà giao dịch Séc — và vì lý do chính đáng. Các nhà giao dịch địa phương có cảm nhận trực quan về sự biến động của CZK, đặc biệt là xung quanh các thông báo chính sách tiền tệ của CNB. CNB đã giữ lãi suất cơ bản ở mức 7,00% trong phần lớn năm 2023 trước khi bắt đầu cắt giảm vào cuối năm 2023, tạo ra các động thái theo xu hướng kéo dài trên EUR/CZK mà các nhà giao dịch theo xu hướng thấy rất có thể hành động.

Ngoài cặp tiền tệ trong nước, các công cụ phổ biến nhất nhìn chung phản ánh các mẫu giao dịch bán lẻ của Châu Âu:

Ngoại hối: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY vẫn là các cặp có khối lượng giao dịch cao nhất. EUR/CZK và USD/CZK thu hút các nhà giao dịch muốn tiếp xúc với chính sách tiền tệ địa phương.

Chỉ số: DAX 40 của Đức luôn là chỉ số được giao dịch nhiều nhất trong số các nhà giao dịch bán lẻ Séc — sự gần gũi về địa lý, chu kỳ kinh doanh chung và thanh khoản cao trong giờ CET làm cho nó trở thành một lựa chọn tự nhiên. US500 (S&P 500) và US100 (Nasdaq) theo sát, đặc biệt đối với các nhà giao dịch làm việc trong phiên giao dịch chồng chéo của New York.

Hàng hóa: Vàng (XAUUSD) đã nhận được sự quan tâm bền vững kể từ năm 2020. Dầu (USOIL, UKOIL) thu hút các nhà giao dịch xung quanh các thông báo của OPEC và dữ liệu tồn kho được công bố.

CFD Cổ phiếu: Các nhà giao dịch Séc ngày càng giao dịch CFD trên cổ phiếu vốn hóa lớn của Mỹ và Châu Âu, đặc biệt là các tên tuổi công nghệ. Giao dịch cổ phiếu trực tiếp trên Sở giao dịch chứng khoán Prague (PSE) tồn tại nhưng ít phổ biến hơn trong số các nhà giao dịch CFD tích cực do yêu cầu vốn cao hơn và cách đánh thuế khác.

Khung giờ CET (UTC+1) là một lợi thế cấu trúc thực sự. Các nhà giao dịch Séc hoàn toàn tỉnh táo cho phiên mở cửa Luân Đôn lúc 9:00 giờ địa phương và phiên giao dịch chồng chéo Luân Đôn-New York từ 15:00–18:00 giờ địa phương — hai cửa sổ thanh khoản cao nhất trong giao dịch ngoại hối. Các công cụ phân tích theo phiên và thực thi một cú nhấp chuột của Pulsar Terminal rất phù hợp với các nhà giao dịch Séc làm việc trong các cửa sổ cao điểm này trên MT5.

Luật thuế Séc áp dụng mức thuế cố định 15% đối với lãi vốn từ giao dịch ngoại hối và CFD cho các nhà giao dịch bán lẻ cá nhân. Điều này đơn giản so với các hệ thống thuế lũy tiến ở các quốc gia như Đức hoặc Pháp, nhưng cơ chế báo cáo đòi hỏi sự chú ý.

Lãi từ giao dịch ngoại hối và CFD thường được phân loại là 'thu nhập khác' (ostatní příjmy) theo luật thuế thu nhập Séc và được báo cáo hàng năm. Khoản lỗ có thể bù trừ cho lãi trong cùng năm tính thuế, nhưng các quy tắc chuyển lỗ sang năm sau thì hạn chế hơn so với một số khu vực pháp lý EU khác — hãy xác minh các quy tắc hiện hành với cố vấn thuế Séc, vì các quy tắc xử lý lỗ có thể thay đổi.

Thời hạn giữ tài sản miễn thuế 3 năm áp dụng cho chứng khoán theo luật thuế Séc thường không áp dụng cho ngoại hối hoặc CFD. Các công cụ này được coi là thu nhập đầu cơ ngắn hạn bất kể thời gian nắm giữ. Sự khác biệt này rất quan trọng nếu bạn đang so sánh cách đánh thuế, chẳng hạn như, việc nắm giữ trái phiếu chính phủ Séc với việc giao dịch tích cực EUR/USD.

Một vài điểm thực tế về việc lưu giữ hồ sơ: cơ quan thuế Séc yêu cầu tài liệu về các giao dịch riêng lẻ, không chỉ số liệu lợi nhuận ròng. Hầu hết các nhà môi giới MT5 cung cấp các bản xuất lịch sử giao dịch chi tiết — hãy tải xuống thường xuyên, lý tưởng nhất là hàng tháng, thay vì cố gắng xây dựng lại hoạt động của cả năm vào thời điểm nộp thuế. Một số nhà giao dịch sử dụng phần mềm nhật ký giao dịch chuyên dụng để chuyển đổi các tệp xuất MT5 sang các định dạng dễ đối chiếu hơn với tờ khai thuế.

Nếu thu nhập giao dịch hàng năm của bạn vượt quá một ngưỡng nhất định, bạn cũng có thể có nghĩa vụ liên quan đến đóng góp an sinh xã hội và bảo hiểm y tế với tư cách là người tự kinh doanh. Các ngưỡng và cách xử lý chính xác phụ thuộc vào tình trạng việc làm và các nguồn thu nhập khác của bạn. Hãy tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế Séc (daňový poradce) cho tình huống cụ thể của bạn — các quy tắc ở đây đủ cụ thể theo từng trường hợp đến mức hướng dẫn chung có những hạn chế thực tế.

Các nhà giao dịch Séc có thể mở tài khoản với bất kỳ nhà môi giới nào được EU quản lý. Danh sách kiểm tra thực tế ngắn hơn hầu hết các hướng dẫn đề xuất.

Bước 1: Xác minh quy định. Kiểm tra danh sách CNB hoặc danh sách ESMA. Giấy phép CySEC, BaFin hoặc FCA (đối với các thực thể có trụ sở tại Vương quốc Anh, lưu ý sau Brexit FCA không còn chuyển nhượng vào EU) là tiêu chuẩn tối thiểu. CySEC vẫn là phổ biến nhất đối với các nhà môi giới phục vụ khách hàng Séc.

Bước 2: Kiểm tra tính khả dụng của tài khoản CZK. Một số nhà môi giới cho phép tài khoản có đơn vị tiền tệ CZK, loại bỏ chi phí chuyển đổi tiền tệ khi gửi và rút tiền. Các nhà môi giới khác mặc định sử dụng tài khoản EUR hoặc USD, có nghĩa là mỗi khoản tiền gửi từ ngân hàng Séc đều liên quan đến việc chuyển đổi CZK/EUR. Theo thời gian, các chi phí chuyển đổi này sẽ tăng lên — đặc biệt nếu bạn gửi tiền thường xuyên.

Bước 3: Đánh giá tính khả dụng của MT5. MetaTrader 5 được hỗ trợ rộng rãi bởi các nhà môi giới được EU quản lý. MT5 cung cấp dữ liệu chiều sâu thị trường, nhiều loại lệnh hơn và khả năng kiểm tra lại tốt hơn MT4. Nếu bạn dự định sử dụng các công cụ thực thi nâng cao như Pulsar Terminal — bổ sung giao dịch một cú nhấp chuột, SL/TP nhiều cấp, dừng lỗ theo dõi, tự động hóa điểm hòa vốn, giao dịch lưới, bảo vệ công ty sở hữu và phân tích thời gian thực cho MT5 — hãy xác nhận nhà môi giới hỗ trợ cụ thể MT5.

Bước 4: Phương thức gửi tiền. Chuyển khoản ngân hàng Séc (SEPA) hoạt động với hầu hết các nhà môi giới được EU quản lý. Một số nhà môi giới cũng hỗ trợ các phương thức thanh toán địa phương. Thời gian xử lý dao động từ trong ngày đến 2 ngày làm việc đối với chuyển khoản SEPA.

Bước 5: Phân loại bán lẻ so với chuyên nghiệp. Tư cách khách hàng bán lẻ của EU bao gồm giới hạn đòn bẩy và bảo vệ số dư âm. Tư cách chuyên nghiệp loại bỏ các biện pháp bảo vệ này để đổi lấy đòn bẩy cao hơn. Việc phân loại lại thành chuyên nghiệp yêu cầu đáp ứng hai trong ba tiêu chí: 10+ giao dịch đáng kể mỗi quý trong năm qua, danh mục đầu tư tài chính trên 500.000 EUR hoặc kinh nghiệm chuyên môn liên quan trong lĩnh vực tài chính. Hầu hết các nhà giao dịch mới nên bắt đầu với tư cách khách hàng bán lẻ — các biện pháp bảo vệ tồn tại vì lý do đó.

Số tiền gửi tối thiểu giữa các nhà môi giới được EU quản lý dao động từ 0 € (một số nhà môi giới không có mức tối thiểu) đến 500 € trở lên đối với các cấp tài khoản cao cấp. Bắt đầu với tài khoản demo trên MT5 để xác thực chiến lược và quy trình thực thi của bạn trước khi cam kết vốn thực.

Kể từ năm 2022, các thử thách của công ty giao dịch sở hữu (prop firm) đã trở thành một phần quan trọng trong bối cảnh giao dịch bán lẻ của Séc. Mô hình này rất đơn giản: trả một khoản phí thử thách một lần, vượt qua đánh giá hai giai đoạn (thường là mục tiêu lợi nhuận 10% với giới hạn rút vốn hàng ngày 5% và giới hạn rút vốn tối đa 10%), và nhận một tài khoản được cấp vốn quản lý từ 25.000 đến 200.000 đô la vốn mô phỏng, giữ 70–90% lợi nhuận.

Đối với các nhà giao dịch Séc, các công ty sở hữu mang đến một con đường để có quy mô vị thế có ý nghĩa mà không cần yêu cầu vốn của một tài khoản bán lẻ tiêu chuẩn. Cách đánh thuế đối với các khoản thanh toán của công ty sở hữu là một lĩnh vực đang phát triển — hầu hết các cố vấn thuế Séc phân loại chúng là thu nhập từ hoạt động kinh doanh thay vì lãi vốn, điều này có thể ảnh hưởng đến tỷ lệ áp dụng và các khoản đóng góp xã hội. Hãy xác minh điều này với một chuyên gia thuế hiện tại.

Các quy tắc thử thách làm cho kỷ luật thực thi trở nên không thể thương lượng. Một ngày tồi tệ duy nhất có thể vi phạm giới hạn rút vốn hàng ngày và làm trượt thử thách. Đây là lúc các bảng giao dịch MT5 có tính năng bảo vệ công ty sở hữu tích hợp trở nên hữu ích trong thực tế — ví dụ, Pulsar Terminal bao gồm giám sát rút vốn theo thời gian thực và đóng vị thế tự động để ngăn chặn việc vi phạm các tham số thử thách. Các nhà giao dịch Séc sử dụng các nhà môi giới tương thích MT5 cho việc thực hành công ty sở hữu có thể chạy Pulsar Terminal cục bộ bất kể họ đang đánh giá nhà môi giới hoặc nền tảng công ty sở hữu nào.

Không phải tất cả các công ty sở hữu đều giống nhau. Hãy tìm kiếm các công ty đã thanh toán nhất quán kể từ ít nhất năm 2021, có bộ quy tắc minh bạch và không áp đặt các hạn chế tùy tiện đối với các chiến lược giao dịch. Ngành công ty sở hữu đã có những thất bại đình đám — FTMO, có trụ sở tại Prague, vẫn là một trong số ít các công ty có lịch sử hoạt động lâu dài và lịch sử thanh toán có thể xác minh, điều này rất quan trọng khi đánh giá độ tin cậy.