Giao dịch CFD & Forex tại Ai Cập: Hướng dẫn 2024

Cơ quan quản lý tài chính chính của Ai Cập là Cơ quan Quản lý Tài chính (FRA), được thành lập theo Luật số 10 năm 2009. FRA giám sát các dịch vụ tài chính phi ngân hàng bao gồm chứng khoán, công cụ phái sinh và các quỹ đầu tư. Tuy nhiên, đối với giao dịch forex bán lẻ và CFD, không có khung pháp lý cấp phép riêng biệt tương đương với FCA của Vương quốc Anh hoặc CySEC của Síp để bao gồm rõ ràng các nhà môi giới forex giao ngay hoạt động tại địa phương.

Sở Giao dịch Chứng khoán Ai Cập (EGX) hoạt động dưới sự giám sát của FRA và xử lý cổ phiếu cũng như các công cụ phái sinh niêm yết, nhưng các sản phẩm forex và CFD phi sàn giao dịch — các công cụ được giao dịch phổ biến nhất bởi các nhà giao dịch bán lẻ — rơi vào một vùng xám pháp lý. Ngân hàng Trung ương Ai Cập (CBE) có thẩm quyền đối với các giao dịch ngoại tệ và các tổ chức ngân hàng, điều đó có nghĩa là hoạt động liên quan đến tiền tệ cũng có thể thuộc phạm vi quyền hạn của CBE tùy thuộc vào cấu trúc của nó.

Không giống như các khu vực pháp lý như Nam Phi, nơi FSCA cấp phép nhà cung cấp công cụ phái sinh OTC cụ thể, Ai Cập chưa công bố các yêu cầu cấp phép tương đương cho nhà môi giới forex bán lẻ. Hầu hết người Ai Cập giao dịch forex hoặc CFD đều thực hiện thông qua các nhà môi giới nước ngoài được quản lý quốc tế — các tổ chức được cấp phép bởi các cơ quan quản lý như FCA, ASIC hoặc FSCA — thay vì các công ty được cấp phép trong nước. Theo phạm vi hoạt động đã được FRA công bố, bất kỳ ai cung cấp lời khuyên đầu tư hoặc quản lý quỹ cho khách hàng Ai Cập có thể yêu cầu đăng ký trong nước, mặc dù việc thực thi đối với các nhà môi giới nước ngoài còn hạn chế. Hãy xác minh các yêu cầu cấp phép hiện tại trực tiếp với FRA tại fra.gov.eg trước khi chọn nhà môi giới.

Các cặp tiền tệ chiếm ưu thế trong hoạt động giao dịch bán lẻ tại Ai Cập, với việc tiếp xúc với USD/EGP là động lực chính cho nhiều người tham gia mới. Do giao dịch giao ngay USD/EGP trực tiếp bị hạn chế thông qua các kênh ngân hàng chính thức, nhiều nhà giao dịch tiếp cận việc tiếp xúc với đô la một cách gián tiếp thông qua các cặp chính như EUR/USD, GBP/USD và USD/JPY thông qua các nhà môi giới CFD nước ngoài.

Vàng (XAU/USD) đứng thứ hai trong số các công cụ được giao dịch tích cực nhất trong số các nhà giao dịch bán lẻ Ai Cập, theo dữ liệu của nhà môi giới và các cộng đồng giao dịch trong khu vực. Vàng mang ý nghĩa văn hóa sâu sắc ở Ai Cập và đóng vai trò là một công cụ phòng ngừa lạm phát quen thuộc — một sự tương đồng phản ánh sự phổ biến của nó trên phần lớn khu vực MENA. So với CFD cổ phiếu, vàng có xu hướng thu hút các nhà giao dịch tìm kiếm một nơi lưu giữ giá trị hơn là vị thế đầu cơ thuần túy.

Các chỉ số chứng khoán Hoa Kỳ — đặc biệt là CFD S&P 500 và Nasdaq 100 — đã tăng trưởng phổ biến kể từ năm 2020, khi các nhà giao dịch Ai Cập tiếp cận được với lĩnh vực công nghệ Hoa Kỳ mà không gặp rào cản chuyển đổi tiền tệ của việc sở hữu cổ phiếu trực tiếp. CFD dầu thô (WTI và Brent) cũng thu hút khối lượng giao dịch, một phần vì Ai Cập vừa là nhà sản xuất vừa là người tiêu dùng năng lượng, mang lại cho các nhà giao dịch trong nước cơ sở cơ bản để đưa ra các nhận định theo xu hướng.

CFD Bitcoin và tiền điện tử, mặc dù bị hạn chế ở một số khu vực pháp lý MENA, nhưng có thể truy cập thông qua các nhà môi giới nước ngoài đối với cư dân Ai Cập, mặc dù CBE đã nhiều lần cảnh báo về việc đầu cơ tiền điện tử. Các nhà giao dịch sử dụng MetaTrader 5 với một bảng điều khiển như Pulsar Terminal có thể truy cập tất cả các công cụ này trên bất kỳ nhà môi giới tương thích MT5 nào có sẵn ở Ai Cập, với múi giờ UTC+2 phù hợp với cả thời điểm mở cửa phiên giao dịch châu Âu và sự chồng chéo của phiên giao dịch Hoa Kỳ sớm.

Việc xử lý thuế đối với lợi nhuận giao dịch của Ai Cập là một trong những khía cạnh ít được mã hóa nhất của môi trường giao dịch trong nước. Thuế lãi vốn 10% áp dụng cho lợi nhuận từ việc bán chứng khoán niêm yết trên EGX, như đã được thiết lập theo các sửa đổi của Luật Thuế Thu nhập được giới thiệu vào năm 2014 và sau đó được sửa đổi. Mức thuế này áp dụng cho lãi từ cổ phiếu và trái phiếu được giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Ai Cập.

Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối và CFD, không giống như chứng khoán niêm yết trên EGX, không có danh mục lãi vốn rõ ràng. Theo Luật Thuế Thu nhập số 91 năm 2005 của Ai Cập, thu nhập từ tất cả các nguồn — bao gồm cả hoạt động giao dịch — có thể được coi là thu nhập chịu thuế nếu được thực hiện thường xuyên hoặc chuyên nghiệp. Sự phân biệt giữa nhà đầu cơ thông thường và nhà giao dịch chuyên nghiệp chưa được Cơ quan Thuế Ai Cập (ETA) định nghĩa chính thức cho mục đích ngoại hối, không giống như các bài kiểm tra có cấu trúc hơn được áp dụng ở Vương quốc Anh hoặc Úc.

Đối với cư dân Ai Cập tạo ra lợi nhuận ổn định từ giao dịch ngoại hối hoặc CFD, các bậc thuế thu nhập áp dụng vào năm 2023 dao động từ 0% đối với thu nhập hàng năm dưới 15.000 EGP đến 25% đối với thu nhập vượt quá 400.000 EGP. Việc lợi nhuận giao dịch có được tổng hợp với thu nhập từ việc làm hay không phụ thuộc vào cách ETA phân loại hoạt động. Khung thuế đối với ngoại hối vẫn đang được phát triển và ETA chưa công bố hướng dẫn cụ thể cho các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ. Hãy xác minh tình hình thuế cá nhân của bạn với một cố vấn thuế Ai Cập có giấy phép và tham khảo Cơ quan Thuế Ai Cập tại eta.gov.eg, vì các quy tắc có thể đã thay đổi sau ngày xuất bản bài viết này.