Giao dịch CFD & Forex tại Thổ Nhĩ Kỳ: Hướng dẫn 2024

Hai cơ quan quản lý định hình môi trường giao dịch của Thổ Nhĩ Kỳ. Cơ quan Giám sát và Quy định Ngân hàng (BDDK) giám sát các giao dịch forex có đòn bẩy, trong khi Hội đồng Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ (SPK, còn gọi là CMB) quản lý hoạt động thị trường vốn bao gồm các sản phẩm CFD. Bất kỳ nhà môi giới nào cung cấp dịch vụ forex có đòn bẩy cho cư dân Thổ Nhĩ Kỳ phải có giấy phép từ một trong các cơ quan này — hoạt động mà không có giấy phép là bất hợp pháp theo luật Thổ Nhĩ Kỳ.

Mức trần cứng là đòn bẩy 1:10 trên tất cả các cặp tiền tệ. Quy tắc này, được ban hành dần dần trong những năm 2010 và được thắt chặt đáng kể vào năm 2017, là một trong những giới hạn hạn chế nhất trong số các nền kinh tế lân cận G20. So sánh với mức 1:30 của EU đối với các cặp forex chính theo quy tắc ESMA — Thổ Nhĩ Kỳ chặt chẽ gấp ba lần. Yêu cầu vốn tối thiểu đối với các nhà môi giới được cấp phép là đáng kể, điều này đã loại bỏ hiệu quả thị trường môi giới địa phương xuống còn một số lượng nhỏ hơn các công ty trong nước có vốn hóa lớn.

Nhiều nhà giao dịch Thổ Nhĩ Kỳ sử dụng các nhà môi giới nước ngoài được cấp phép ở các khu vực pháp lý như Síp (CySEC), Vương quốc Anh (FCA) hoặc Seychelles. Đây là một khu vực xám. Luật pháp Thổ Nhĩ Kỳ về mặt kỹ thuật yêu cầu các nhà môi giới phải có giấy phép địa phương để phục vụ cư dân Thổ Nhĩ Kỳ, và BDDK đã đưa ra nhiều cảnh báo công khai về các nền tảng nước ngoài không được phép. Nếu bạn đang sử dụng một nhà môi giới nước ngoài, hãy xác minh tình trạng pháp lý của thực thể đó trực tiếp với cơ quan quản lý được nêu của họ trước khi gửi tiền — BDDK duy trì danh sách công khai các thực thể không được phép trên trang web chính thức của mình.

USD/TRY chiếm ưu thế. Không có gì sánh bằng. Cặp tiền này biến động 1-3% vào những ngày bình thường và có thể có khoảng trống giá 5%+ vào những ngày có thông báo từ ngân hàng trung ương, điều này xảy ra với tần suất bất thường do chính sách tiền tệ tích cực của TCMB (Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ). EUR/TRY và GBP/TRY là các cặp tiền lira thứ cấp, cả hai đều được theo dõi chặt chẽ.

Ngoài các cặp tiền lira, các nhà giao dịch Thổ Nhĩ Kỳ có xu hướng giao dịch vàng (XAU/USD) và dầu thô — các loại hàng hóa theo lịch sử đóng vai trò là công cụ phòng ngừa rủi ro cho TRY. CFD chỉ số BIST 30 rất phổ biến đối với các nhà giao dịch muốn tiếp xúc với cổ phiếu trong nước mà không cần lựa chọn từng cổ phiếu. CFD tiền điện tử đã tăng trưởng mạnh mẽ kể từ năm 2021, mặc dù các quy định về sàn giao dịch tiền điện tử địa phương đã được thắt chặt vào năm 2021 khi BDDK cấm thanh toán bằng tiền điện tử.

Thời gian giao dịch là một lợi thế thực sự cho các nhà giao dịch Thổ Nhĩ Kỳ. UTC+3 đặt Istanbul vào điểm giao thoa giữa phiên mở cửa Luân Đôn (10:00 giờ địa phương) và phiên đóng cửa châu Á. Phiên giao thoa Luân Đôn-New York diễn ra từ 16:00–19:00 giờ địa phương — giờ thanh khoản cao nhất cho EUR/USD, GBP/USD và các cặp đô la chính. Các nhà giao dịch sử dụng Pulsar Terminal trên MT5 có thể đặt cảnh báo phiên được hiệu chỉnh theo TRT và thực hiện các lệnh vào lệnh một cú nhấp chuột với các lệnh dừng lỗ nhiều cấp được cấu hình sẵn trong các khoảng thời gian có biến động cao này mà không cần phải vội vàng qua các màn hình đặt lệnh thủ công.

Việc xử lý thuế thu nhập giao dịch của Thổ Nhĩ Kỳ không đồng nhất — nó phụ thuộc vào những gì bạn giao dịch và ở đâu.

Lợi nhuận từ giao dịch forex và CFD được thực hiện thông qua các trung gian Thổ Nhĩ Kỳ được cấp phép thường được coi là thu nhập theo Luật Thuế Thu nhập và chịu thuế theo thuế suất thu nhập lũy tiến, dao động từ 15% đến 40% tùy thuộc vào tổng thu nhập hàng năm. Điều này khác với giao dịch chứng khoán: lãi từ cổ phiếu được giao dịch trên Sàn giao dịch chứng khoán Istanbul (BIST) chịu thuế khấu trừ 10%, được nhà môi giới xử lý tại nguồn và thường được coi là cuối cùng — bạn không cộng nó vào tờ khai thuế thu nhập của mình.

Đối với các tài khoản môi giới nước ngoài, bức tranh mờ nhịt hơn. Lợi nhuận được chuyển về Thổ Nhĩ Kỳ hoặc nắm giữ ở nước ngoài bởi cư dân thuế Thổ Nhĩ Kỳ về mặt kỹ thuật phải tuân theo quy định báo cáo thu nhập của Thổ Nhĩ Kỳ. Cơ quan Thuế Thổ Nhĩ Kỳ (GİB) đã mở rộng phạm vi tập trung vào thu nhập tài chính nước ngoài chưa khai báo, đặc biệt là kể từ năm 2022 khi các thỏa thuận chia sẻ dữ liệu quốc tế trở nên hoạt động hiệu quả hơn.

Thuế khấu trừ đối với một số công cụ tài chính nhất định áp dụng với mức thuế từ 0% đến 10% tùy thuộc vào loại công cụ và thời gian nắm giữ. Các mức thuế này có thể thay đổi — chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã điều chỉnh tỷ lệ khấu trừ nhiều lần trong thập kỷ qua thông qua Sắc lệnh của Tổng thống, đôi khi với thông báo ngắn hạn. Hãy xác minh các mức thuế hiện hành với một cố vấn thuế Thổ Nhĩ Kỳ được cấp phép hoặc trực tiếp thông qua GİB (gib.gov.tr) trước khi nộp tờ khai. Bài viết này phản ánh thông tin có sẵn công khai tính đến giữa năm 2024 và không phải là lời khuyên về thuế.