Cách Tính Kích Thước Lô (Lot Size) Cho Mọi Công Cụ (Forex, Vàng, Chỉ Số) — Đúng Cách

Tôi đã dành hai năm đầu tiên giao dịch theo cảm tính. Tôi sẽ xem xét một thiết lập, quyết định nó trông 'ổn', và đặt 0.5 lot vì cảm thấy đúng. Sau đó, tôi sẽ mất 3% trong một giao dịch mà tôi dự kiến chỉ mất 1%, tự hỏi tại sao đường cong vốn chủ sở hữu của mình lại trông giống như một sườn dốc trượt tuyết, và đổ lỗi cho thị trường.

Thị trường không phải là vấn đề. Kích thước vị thế của tôi mới là vấn đề.

Kích thước lô xác định số tiền thực tế di chuyển trên mỗi pip. Trên EUR/USD, 1 lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) có nghĩa là mỗi pip trị giá 10 đô la. Trên XAU/USD, 1 lot tiêu chuẩn là 100 ounce troy, vì vậy một biến động 1 đô la trong giá vàng = 100 đô la lợi nhuận hoặc thua lỗ. Trên S&P 500 (US500), kích thước hợp đồng và giá trị điểm lại khác. Bạn không thể sử dụng cùng một mô hình tư duy cho cả ba.

Nguyên tắc cốt lõi rất đơn giản: trước tiên hãy quyết định rủi ro tối đa bằng đô la của bạn, sau đó tính toán kích thước lô tạo ra chính xác rủi ro đó tại khoảng cách dừng lỗ của bạn. Làm việc ngược lại từ rủi ro, chứ không phải tiến lên từ cảm tính.

Sai lầm phổ biến: Các nhà giao dịch chọn một số tròn như 0.1 lot và sau đó tìm ra nơi đặt dừng lỗ của họ. Điều đó là ngược. Dừng lỗ của bạn đặt ở nơi giao dịch bị vô hiệu bởi hành động giá, chứ không phải nơi kích thước lô của bạn buộc nó phải ở đó.

Đây là công thức tôi sử dụng trước mỗi giao dịch:

Kích Thước Lô = (Rủi Ro Tài Khoản bằng $) / (Dừng Lỗ bằng Pip × Giá Trị Pip trên mỗi Lô)

Chỉ vậy thôi. Ba đầu vào. Hãy cùng phân tích từng yếu tố.

Rủi Ro Tài Khoản bằng $ là số dư tài khoản của bạn nhân với tỷ lệ phần trăm rủi ro của bạn. Nếu bạn có tài khoản 5.000 đô la và bạn chấp nhận rủi ro 1% mỗi giao dịch, thì đó là 50 đô la rủi ro.

Dừng Lỗ bằng Pip là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm dừng lỗ của bạn, được đo bằng pip (hoặc điểm cho các chỉ số và vàng).

Giá Trị Pip trên mỗi Lô thay đổi tùy theo công cụ và tiền tệ tài khoản. Đây là nơi hầu hết mọi người bị nhầm lẫn, và thành thật mà nói, đây là nơi tôi mắc nhiều lỗi nhất khi mới bắt đầu.

Đối với các cặp được báo giá bằng USD mà tài khoản của bạn bằng USD (EUR/USD, GBP/USD, XAU/USD), giá trị pip cho 1 lot tiêu chuẩn là:

• EUR/USD: 10 đô la mỗi pip
• GBP/USD: 10 đô la mỗi pip
• XAU/USD: 1 đô la cho mỗi 0.01 biến động giá, hoặc 10 đô la cho mỗi pip đầy đủ (100 điểm)
• US500 (S&P 500): thường là 1 đô la mỗi điểm cho mỗi 0.1 lot, tùy thuộc vào nhà môi giới

Đối với các cặp mà USD là tiền tệ cơ sở (USD/JPY, USD/CAD), giá trị pip thay đổi theo tỷ giá hối đoái. Công thức cho các cặp đó là: Giá Trị Pip = (0.0001 / Giá Hiện Tại) × 100.000. Tôi sẽ không đi sâu vào vấn đề này ở đây vì EUR/USD và vàng là những gì hầu hết độc giả của tôi đang tập trung.

Lời khuyên chuyên nghiệp: Nếu bạn không muốn tính giá trị pip thủ công mỗi lần, hãy sử dụng công cụ tính kích thước vị thế, nhập kích thước tài khoản, % rủi ro, điểm vào lệnh và dừng lỗ của bạn, và nó sẽ đưa ra kích thước lô chính xác trong vài giây.

Hãy thực hiện một ví dụ thực tế. Tháng 3 năm 2024, tôi đang xem xét một thiết lập bán GBP/USD. Đây là các con số của tôi:

1. Số dư tài khoản: 10.000 đô la
2. Rủi ro mỗi giao dịch: 1% = 100 đô la
3. Điểm vào lệnh: 1.2750
4. Dừng lỗ: 1.2800 (50 pip trên điểm vào lệnh)
5. Giá trị pip cho GBP/USD (1 lot tiêu chuẩn): 10 đô la

Bây giờ hãy đưa vào công thức:

Kích Thước Lô = 100 đô la / (50 pip × 10 đô la) = 100 đô la / 500 đô la = 0.20 lot

Vì vậy, tôi sẽ vào 0.20 lot trong giao dịch đó. Nếu giá chạm dừng lỗ của tôi ở 1.2800, tôi sẽ mất chính xác 100 đô la (50 pip × 10 đô la × 0.20 = 100 đô la). Sạch sẽ. Có thể dự đoán. Có kiểm soát.

Hãy xác minh nó từ phía bên kia. Nếu mục tiêu của tôi là 1.2680 (70 pip dưới điểm vào lệnh), lợi nhuận tiềm năng của tôi là: 70 pip × 10 đô la × 0.20 = 140 đô la

Đó là tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro 1.4:1. Không ngoạn mục, nhưng nếu thiết lập giao dịch có tỷ lệ thắng lịch sử 60%+, nó vẫn hiệu quả.

Để tìm giá trị pip của giao dịch này trong MT5 trước khi vào lệnh, hãy vào View → Market Watch, nhấp chuột phải vào cặp, chọn Specification, và xem các trường Contract Size và Tick Value. Những con số đó trực tiếp đưa vào tính toán giá trị pip của bạn. Tôi kiểm tra điều này mỗi khi tôi giao dịch một công cụ không quen thuộc, ngay cả sau 12 năm, tôi không giả định.

Cảnh báo: Kích thước hợp đồng của nhà môi giới khác nhau. Một số nhà môi giới cung cấp micro lot (0.01) làm mức tối thiểu và định nghĩa 1 lot khác nhau cho các chỉ số. Luôn kiểm tra thông số hợp đồng trong MT5 trước khi giao dịch một công cụ mới.

Vàng là công cụ mà tôi thấy phá hủy nhiều tài khoản hơn bất kỳ công cụ nào khác. Mọi người đối xử với nó như EUR/USD. Nó không phải vậy.

Đối với XAU/USD, 1 lot tiêu chuẩn = 100 ounce troy. Khi vàng di chuyển 1 đô la (điều này xảy ra trong vài giây trong thời gian tin tức), đó là 100 đô la trên vị thế 1 lot. So sánh với EUR/USD, nơi một biến động 10 pip trên 1 lot = 100 đô la. Hồ sơ biến động hoàn toàn khác.

Đây là một ví dụ thực tế từ một giao dịch tôi đã thực hiện vào tháng 1 năm 2024 khi vàng đang tiến tới 2.050 đô la:

1. Số dư tài khoản: 15.000 đô la
2. Rủi ro mỗi giao dịch: 1% = 150 đô la
3. Điểm vào lệnh: 2,038.50
4. Dừng lỗ: 2,048.50 (chính xác 10 đô la)
5. Giá trị pip: Trên XAU/USD, biến động 1 đô la = 100 đô la mỗi lot tiêu chuẩn

Kích Thước Lô = 150 đô la / (10 × 100 đô la) = 150 đô la / 1.000 đô la = 0.15 lot

Với 0.15 lot, mỗi biến động 1 đô la của vàng = 15 đô la. Dừng lỗ 10 đô la của tôi = 150 đô la rủi ro. Chính xác những gì tôi muốn.

Tôi thực sự đã đặt giao dịch đó sai lần đầu tiên. Tôi vô tình vào 0.50 lot vì tôi đang vội vàng trước giờ mở cửa London. Dừng lỗ 10 đô la của tôi sẽ khiến tôi mất 500 đô la nếu bị chạm. Tôi đã phát hiện ra ngay lập tức trong MT5 bằng cách vào View → Terminal → tab Trade, kiểm tra chi tiết vị thế mở, và thấy rằng margin đã sử dụng quá cao so với kế hoạch rủi ro của tôi. Đóng nó, vào lại ở 0.15. Vàng vẫn chạm dừng lỗ của tôi, tôi mất 150 đô la, tiếp tục. Nếu không kiểm tra đó, tôi đã mất 500 đô la.

Đối với vàng nói riêng, bây giờ tôi sử dụng Smart SL/TP của Pulsar Terminal, cho phép tôi đặt dừng lỗ theo số tiền đô la trực tiếp, tôi nhập 150 đô la và nó tự động tính toán mức giá chính xác dựa trên kích thước vị thế của tôi. Tiết kiệm phép tính nhẩm dưới áp lực.

Lời khuyên chuyên nghiệp: Chỉ báo ATR của vàng trên biểu đồ hàng ngày dao động khoảng 15-25 đô la vào một ngày bình thường. Nếu dừng lỗ của bạn chặt hơn ATR hàng ngày, bạn có khả năng bị dừng lỗ bởi nhiễu, chứ không phải do sai hướng.

Các chỉ số là nơi sự nhầm lẫn về kích thước hợp đồng thực sự gây khó khăn. Các nhà môi giới khác nhau định nghĩa CFD chỉ số của họ hoàn toàn khác nhau, vì vậy tôi sẽ chỉ cho bạn phương pháp, không chỉ các con số.

Cách tiếp cận phổ quát:

1. Mở MT5, vào View → Market Watch
2. Nhấp chuột phải vào chỉ số của bạn (ví dụ: US500) → Specification
3. Tìm "Contract Size" và "Tick Size" và "Tick Value"
4. Tính giá trị điểm = Tick Value / Tick Size
5. Áp dụng công thức kích thước lô

Ví dụ về US500 (CFD S&P 500) với thiết lập nhà môi giới bán lẻ điển hình:

• Kích thước hợp đồng: 1
• Kích thước tick: 0.1
• Giá trị tick: 1 đô la (cho mỗi 0.1 lot, cho mỗi 0.1 điểm)
• Vậy 1 điểm đầy đủ trên 1.0 lot = 10 đô la

Thiết lập giao dịch:

• Tài khoản: 20.000 đô la
• Rủi ro: 1% = 200 đô la
• Điểm vào lệnh: 5.200
• Dừng lỗ: 5.185 (15 điểm dưới)
• Giá trị điểm (1 lot): 10 đô la

Kích Thước Lô = 200 đô la / (15 × 10 đô la) = 200 đô la / 150 đô la = 1.33 lot

Làm tròn xuống 1.30 lot để duy trì trong giới hạn rủi ro của bạn. Không bao giờ làm tròn lên.

Tôi muốn làm rõ một điều: những con số này thay đổi tùy theo nhà môi giới. Tôi đã giao dịch US500 trên ba nền tảng khác nhau và giá trị tick khác nhau trên mỗi nền tảng. Đánh giá IC Markets trên trang web này phân tích chi tiết thông số hợp đồng chính cho các chỉ số lớn nếu bạn muốn có một điểm tham chiếu trước khi mở tài khoản.

NAS100 (NASDAQ 100) di chuyển nhanh hơn và với biến động điểm lớn hơn S&P. Hãy thắt chặt tỷ lệ phần trăm rủi ro của bạn hoặc mở rộng kỳ vọng dừng lỗ trong tâm trí của bạn một cách phù hợp. Cá nhân tôi giảm xuống 0.5% rủi ro khi giao dịch NAS100 trong giờ mở cửa của Hoa Kỳ vì biến động nuốt chửng các thiết lập 1% trước khi xu hướng kịp hình thành.

Sau tất cả những điều trên, đây là cách tôi thực sự thực hiện điều này trước mỗi giao dịch. Nhanh chóng, lặp lại, không có lối tắt.

1. Xác định điểm vào lệnh và dừng lỗ của bạn từ phân tích biểu đồ (điều này luôn đến trước tiên)
2. Tính khoảng cách dừng lỗ bằng pip/điểm: |Điểm Vào Lệnh - Dừng Lỗ| chuyển đổi thành pip
3. Tính rủi ro bằng đô la: Số Dư Tài Khoản × % Rủi Ro
4. Tra cứu giá trị pip/điểm cho công cụ đó trong MT5 Specification (hoặc sử dụng trí nhớ cho các công cụ bạn giao dịch hàng ngày)
5. Chia rủi ro bằng đô la cho (khoảng cách dừng lỗ × giá trị pip)
6. Làm tròn xuống đến mức tăng lô gần nhất mà nhà môi giới của bạn cho phép
7. Kiểm tra lại trong cửa sổ lệnh của MT5, margin yêu cầu phải hợp lý với kích thước tài khoản của bạn

Đối với GBP/USD và các cặp chính khác mà tôi giao dịch hàng ngày, tôi đã ghi nhớ giá trị pip. Đối với bất kỳ công cụ nào khác, tôi kiểm tra. Mất 10 giây.

Công cụ tính kích thước vị thế trên trang web này xử lý tất cả các phép tính nếu bạn muốn di chuyển nhanh hơn nữa. Tôi vẫn thực hiện phép tính nhẩm trước để kiểm tra tính hợp lý, sau đó sử dụng máy tính để xác nhận. Hai đầu vào xác nhận lẫn nhau có nghĩa là tôi hầu như không bao giờ nhập sai kích thước lô nữa.

Cũng đáng nói: kỷ luật kích thước lô là điều phân biệt giao dịch swing với cờ bạc. Nếu bạn muốn xem cách định cỡ phù hợp với một chiến lược quản lý vị thế đầy đủ, hướng dẫn chiến lược giao dịch swing sẽ trình bày chi tiết về điểm vào lệnh, định cỡ và thoát lệnh như một hệ thống kết nối, chứ không phải là các quyết định riêng lẻ.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ dành cho mục đích giáo dục và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Giao dịch forex và CFD tiềm ẩn rủi ro thua lỗ đáng kể. Hiệu suất trong quá khứ không phải là dấu hiệu của kết quả trong tương lai. Luôn tự nghiên cứu và xem xét tình hình tài chính của bạn trước khi giao dịch. Không bao giờ mạo hiểm số tiền bạn không thể để mất.